จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อลองขอให้เครื่องมือปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่ร้อนแรงที่สุดในโลกอย่าง ChatGPT ออกแบบแผนลงทุน ETF ที่สามารถเอาชนะดัชนีตลาดหุ้นสหรัฐฯ ได้ ผลลัพธ์ที่ได้คือแนวทางเดียวกันกับที่ปรึกษาการลงทุนที่ทำให้หลายคนต้องผิดหวัง
เพื่อทดสอบว่าเทคโนโลยีในปัจจุบันสามารถแทนที่บรรดานักวิเคราะห์ผู้เชี่ยวชาญใน Wall Street ได้มากน้อยเพียงใด จึงลองท้าให้ ChatGPT ซึ่งเป็นเครื่องมือปัญญาประดิษฐ์ที่กำลังใช้บนอินเทอร์เน็ตอย่างถล่มทลาย สร้างพอร์ตโฟลิโอที่ชนะตลาดหุ้นสหรัฐฯ
ผลที่ได้คือไม่สามารถออกแบบพอร์ตโฟลิโอที่ชนะตลาดหุ้นสหรัฐฯ ได้ โดยให้เหตุผลว่าตลาดคาดเดายากเกินกว่าที่จะออกแบบแผนดังกล่าว พร้อมทั้งเตือนถึงความจำเป็นในการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายของตนเองและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ซึ่งแนะนำว่าควรพูดคุยกับที่ปรึกษาการลงทุนมากกว่า ท่ามกลางกระแสใหญ่โต ดูเหมือนว่า AI ยังไม่พร้อมที่จะพิชิตโลกของการลงทุนในหุ้น
หรือบางที ChatGPT อาจรู้ความลับในการเอาชนะตลาด แต่ฉลาดพอที่จะไม่เปิดเผย? เพราะในปัจจุบันมีการลงทุนโดยอาศัยปัญญาประดิษฐ์ไปทั่ว Wall Street รวมถึงกองทุน ETF ด้วย และบางส่วนกำลังเอาชนะตลาดในขณะนี้
AI Powered Equity ETF (AIEQ) กองทุนที่ใช้ AI ลงทุน โดยมีมูลค่าตลาด 102 ล้านดอลลาร์ สร้างผลตอบแทนได้ถึง 9.9% ณ วันที่ 25 มกราคม ขณะที่ดัชนี S&P 500 ให้ผลตอบแทน 4.7% หมายความว่า AI กำลังชนะตลาดได้กว่า 2 เท่า
ChatGPT อาจฉลาดในการปฏิเสธการออกแบบแผนที่ชนะตลาด ดังนั้นจึงลองเปลี่ยนสมมติฐานใหม่เป็น ‘การแสวงหาการบริหารเงินที่แตกต่างและไม่มีวันสิ้นสุด’ และให้ ChatGPT ออกแบบกองทุน ETF ที่กระจายความเสี่ยงอย่างชัดเจนจากตลาดที่กว้างขึ้น
ผลลัพธ์คือเป็นกองทุน ETF ที่แบ่งการลงทุนไปยังสินทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้นกู้ พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ทางเลือกที่อาจให้ผลตอบแทนแตกต่างจากตลาดหุ้น ซึ่ง ChatGPT ได้ตั้งข้อสังเกตว่าเป็นการยากที่จะออกแบบกองทุน ETF ที่ไม่เหมือนใครจากรูปแบบดังกล่าว และยังแนะนำให้เลือกพอร์ตโฟลิโอที่ผ่านการวิเคราะห์ตลาดหรือมีชื่อเสียงที่ดีในแวดวงการลงทุน และเน้นยํ้าเหมือนเดิมว่าควรพูดคุยกับที่ปรึกษาการลงทุน
การตระหนักถึงข้อจำกัดของ ChatGPT เป็นข้อแม้ที่สำคัญสำหรับการทดลองในครั้งนี้ เครื่องมือนี้อิงตามหลักภาษาและปรับให้เหมาะสมสำหรับการโต้ตอบ แต่ไม่ได้ออกแบบมาเพื่อทำนายตลาด OpenAI ซึ่งเป็นบริษัทที่อยู่เบื้องหลัง ChatGPT ได้แสดงถึงความโปร่งใสกับข้อจำกัดต่างๆ เช่น ความรู้ที่มีถึงแค่ในปี 2021
เพื่อทิ้งทายการทดลองนี้ จึงได้ถามคำถามสุดท้ายแก่ ChatGPT ว่า ‘AI สามารถเลือกหุ้นได้ดีกว่ามนุษย์หรือไม่’ คำตอบที่ได้คือ แม้ AI อาจมีศักยภาพในการเป็นเครื่องมือวิเคราะห์การลงทุนที่ลํ้าค่า แต่ก็ไม่ใช่สิ่งพิเศษที่สามารถเลือกหุ้นได้ดีกว่ามนุษย์ทุกครั้ง พร้อมแนะนำว่าควรค้นคว้าหาข้อมูลและปรึกษาที่ปรึกษาการลงทุนเสมอ
ข่าวที่เกี่ยวข้อง:
- รู้จัก ‘ChatGPT’ แชตบอตโด่งดังสุดอัจฉริยะ ที่กำลังเขย่าโลก ‘AI’ และอาจจุดชนวน Tech Disruption อีกครั้ง
- โลกสะเทือนหรือไม่? การมาของ ‘ChatGPT’ จะ Disrupt วงการใดบ้าง
- ChatGPT ปลุกยักษ์! Google ตั้งทีมพิเศษเร่งพัฒนาเทคโนโลยี สู้ศึกกับ OpenAI หวังชิงเค้กคืน
อ้างอิง:
