ในอีก 20 ปีข้างหน้านี้ ความมั่งคั่งรวมกันกว่า 84 ล้านล้านดอลลาร์ในสหรัฐฯ จะถูกส่งผ่านจากเจเนอเรชันก่อนหน้าไปสู่เจเนอเรชันถัดไป แต่จากการศึกษาของ UBS พบว่า ผู้ที่ถือครอง 41% ของความมั่งคั่งที่ว่านี้ ยังไม่มีแผนรองรับว่าจะส่งต่อความมั่งคั่งไปอย่างไร
ขณะที่นักลงทุน 4,500 ราย ซึ่งมีความมั่งคั่งมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ อาจจะมีแผนที่จะจัดสรรเงินและการลงทุนของพวกเขา แต่ส่วนใหญ่แล้วไม่ได้เป็นแผนที่ชัดเจน
ข่าวที่เกี่ยวข้อง
- ‘4 อุปนิสัย’ ที่ทำให้คนรวย ‘รวยยิ่งขึ้น!’ บทสรุปจากการสัมภาษณ์เศรษฐี 225 คน
- เงินเฟ้อพุ่ง-ตลาดหุ้นซบเซา เอาเงินไปเก็บใน ของสะสม ชนิดไหนดี?
- ‘6 คนดัง’ กับคอลเล็กชันของสะสมส่วนตัวที่ราคาไม่ธรรมดา
อย่างไรก็ตาม ผลการศึกษาที่ว่านี้ไม่ได้สะท้อนว่านักลงทุนไม่ให้ความสำคัญกับเรื่องนี้ จากการสำรวจความเห็น พบว่า 76% คิดเกี่ยวกับว่าจะมีประเด็นอะไรบ้างที่สำคัญต่อการส่งผ่านสินทรัพย์ของพวกเขา ขณะที่ 71% คิดเกี่ยวกับการวางแผนเพื่อลดภาษีมรดกให้เหลือน้อยที่สุด และอีก 70% คิดเกี่ยวกับว่าผู้ที่รับมรดกไปจะใช้มันอย่างฉลาดหรือไม่
แต่สิ่งสำคัญที่ครึ่งหนึ่งของนักลงทุนผู้มั่งคั่งเหล่านี้ยังขาดไปอย่างมากคือ การที่พวกเขาไม่พูดคุยเกี่ยวกับการส่งต่อความมั่งคั่งกับครอบครัว ไม่ว่าจะเป็นเรื่องของมูลค่าที่มีอยู่ การนำไปลงทุน และการที่มันจะถูกจัดสรรอย่างไร
อีกหนึ่งประเด็นที่อาจจะนำไปสู่ปัญหาใหญ่ของครอบครัวได้คือ เรื่องการส่งต่อความมั่งคั่งอย่างเป็นธรรม เพราะหลายครั้งการส่งต่อมรดกมักจะไม่ได้แบ่งอย่างเท่าเทียมกันเสมอไป
ขณะเดียวกันเจ้าของความมั่งคั่งก็มักจะหลีกเลี่ยงที่จะพูดคุยประเด็นเหล่านี้กับคนในครอบครัว และในมุมของผู้รับมรดกก็อาจจะรู้สึกว่าการถามคำถามอย่างเช่นว่า “ถ้าพ่อตายไปแล้ว สมบัติที่มีอยู่จะถูกแบ่งอย่างไร” เป็นสิ่งที่อาจจะนำไปสู่ความรู้สึกที่ไม่ดี
อย่างไรก็ตาม Iqbal Khan ประธานของ UBS Global Wealth Management ประจำยุโรป ตะวันออกกลาง และแอฟริกา กล่าวว่า การหลีกเลี่ยงที่จะพูดคุยเกี่ยวกับเรื่องนี้อาจจะสร้างปัญหาในระยะยาวได้
“ในขณะที่นักลงทุนต้องการส่งต่อความมั่งคั่งของพวกเขาโดยราบรื่นที่สุด แต่การวางแผนที่จะจัดสรรมรดกในสัดส่วนที่ไม่เท่ากัน อาจนำไปสู่ความขัดแย้งในครอบครัว”
จากการศึกษาพบว่า 40% ของผู้ที่วางแผนส่งต่อความมั่งคั่ง รู้สึกเสียใจที่ไม่ตัดสินใจพูดคุยเรื่องนี้กับครอบครัวก่อน ขณะที่ 1 ใน 3 จากการสำรวจต้องมีปัญหากับพี่น้องหรือบุคคลอื่นๆ ในครอบครัว อย่างเช่นปัญหาที่ว่า บ้านหลังนี้ควรจะตกเป็นของใคร
ปัญหาเหล่านี้มีทางออก นั่นคือการที่ผู้ส่งต่อและผู้รับมรดกพยายามพูดคุยกันอย่างเปิดใจ และวางแผนอย่างจริงจังเกี่ยวกับการส่งต่อความมั่งคั่งจากเจเนอเรชันหนึ่งไปยังเจเนอเรชันถัดไป
อ้างอิง:
