ก.ล.ต. เปิดรับฟังความคิดเห็นแนวทางการสนับสนุนผู้ให้บริการให้คำปรึกษาด้านการวางแผนทางการเงิน ภายใต้โครงการ Wealth Advice for All ซึ่งเปิดให้ผู้ประกอบธุรกิจทั้งรายปัจจุบันและรายใหม่ เข้ามาเป็นผู้ให้บริการแนะนำและวางแผนทางการเงินแก่ผู้ลงทุนทั่วไปที่มีเงินลงทุนโดยไม่จำกัดการบริการเพียงเฉพาะผู้ลงทุนรายใหญ่ หรือผู้ที่มีเงินลงทุนสูงเท่านั้น
แนวทางที่ ก.ล.ต. เสนอกำกับดูแลและสนับสนุนให้เกิดธุรกิจดังกล่าว ครอบคลุม 4 ประเด็นสำคัญ ได้แก่
- กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องให้บริการครบวงจรทั้งหมด 5 เรื่อง ประกอบด้วยการสำรวจและรู้จักตัวตนของลูกค้า การกำหนดแผนจัดสรรการลงทุน การลงทุนตามแผนจัดสรรการลงทุน การติดตามและแนะนำเพื่อปรับปรุงการลงทุน และการรายงานภาพรวมการลงทุน
- ผู้ให้บริการต้องได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต. โดยมีระบบงานรองรับการให้บริการครบวงจร และมีมาตรฐานการตามที่กำหนด
- ผู้ให้บริการต้องเปิดเผยค่าตอบแทนที่ได้รับจากการขายกองทุนรวมให้ผู้ลงทุนทราบ เพื่อให้ผู้ลงทุนมีข้อมูลเพียงพอต่อการตัดสินใจการลงทุน และห้ามจ่ายส่วนแบ่งให้พนักงานที่ทำหน้าที่ให้คำปรึกษาแก่ผู้ลงทุน เพื่อขจัดปัญหาความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในการให้คำแนะนำ
- ผู้ให้บริการที่เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สามารถปรับปรุงการลงทุนของลูกค้าโดยอัตโนมัติเพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายของลูกค้าภายใต้กรอบนโยบายที่กำหนด
สำหรับผู้ประกอบธุรกิจที่สนใจจะให้บริการปรึกษาด้านการลงทุน และมีความพร้อมตามหลักเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง สามารถยื่นขอรับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต. โดยขณะนี้เปิดให้ผู้สนใจทั่วไปร่วมแสดงความคิดเห็น โดยเผยแพร่เอกสารรับฟังความคิดเห็นในเรื่องดังกล่าวจนถึงวันที่ 9 เมษายน 2561
