Index Funds คือกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ไปลงทุนในกองทุน ETF ที่ลงทุนในหลักทรัพย์ตามดัชนีที่อ้างอิง ซึ่งส่วนใหญ่มักจะลงทุนตามดัชนีอ้างอิงในหุ้น โดยผู้ลงทุนสามารถคาดหวังผลตอบแทนล้อไปกับดัชนีนั้นๆ เป็นกลยุทธ์การลงทุนเชิงรับ (Passive Fund)
ข้อดีของการลงทุนผ่าน Index Funds คือ
- จับจังหวะลงทุนเองได้ง่าย นักลงทุนสามารถพิจารณาโดยดูจากภาพรวมของตลาดหุ้นนั้นๆ อย่างในตอนนี้ที่ประเทศเศรษฐกิจขนาดใหญ่ต่างกำลังฟื้นตัวอย่างต่อเนื่อง เช่น สหรัฐฯ ยุโรป หรือจีน ส่งผลให้หุ้นในดัชนีตลาดมีโอกาสปรับตัวขึ้นตามการเปิดประเทศ นับเป็นจังหวะที่ดีในการจับจังหวะเข้าลงทุนได้
- ประหยัดเวลา และใช้เงินลงทุนน้อยกว่าการเลือกหุ้นรายตัว เพราะกองทุน Index Funds จะเข้าซื้อหุ้นทุกตัวตามน้ำหนักต่อดัชนีนั้นๆ อยู่แล้ว
- ได้หุ้นพื้นฐานแกร่งครบครัน ด้วยกลยุทธ์แบบ Passive ทำให้ Index Funds จะมีน้ำหนักการลงทุนไปที่บริษัทขนาดใหญ่มากกว่า ซึ่งมักจะเป็นบริษัทที่โดดเด่นและมีโอกาสเติบโตดีในประเทศนั้นๆ
- นอกจากนี้ กลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive ยังทำให้มีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่ากองทุนหุ้นทั่วไป ที่เป็นการลงทุนแบบ Active ช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสรับผลตอบแทนสูงขึ้นในระยะยาว
- K-US500X ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ของอเมริกา 500 ตัว ตามดัชนี S&P 500 ซึ่งเป็นธุรกิจพื้นฐานของเศรษฐกิจและสามารถเติบโตได้อย่างมั่นคง หุ้นที่น่าสนใจในกองทุนนี้ เช่น Apple, Microsoft, Berkshire Hathaway, Tesla, Johnson & Johnson
- K-CHX ลงทุนในหุ้นจีนตามดัชนี FTSE China A50 ซึ่งเศรษฐกิจจีนเติบโตอย่างรวดเร็ว อีกทั้งราคาหุ้นจีนตอนนี้ยังไม่แพงมาก มีโอกาสเติบโตได้อีกมหาศาล จากศักยภาพและความพร้อมในการพัฒนานวัตกรรมและกำลังซื้อของผู้บริโภคในประเทศกว่าพันล้านคน
- K-WORLDX ลงทุนตามดัชนี MSCI ACWI (USD) เป็นหุ้นขนาดใหญ่ทั่วโลกกว่า 2,000 ตัวในหลากหลายอุตสาหกรรม ทั้งเทคโนโลยี การเงิน และการบริโภค โดยมีหุ้นจากประเทศที่พัฒนาแล้ว ซึ่งมีจุดเด่นที่ความมั่นคง มีปัจจัยพื้นฐานดี และหุ้นจากประเทศกำลังพัฒนา ซึ่งมีจุดเด่นที่ราคาหุ้นยังไม่แพงมาก ทำให้มีโอกาสเติบโตได้อีกมาก
ภาพประกอบ: นิสากร ฤทธาภัย
