จากรายงาน The Wealth Report ของ Knight Frank ระบุว่า ในปี 2023 ประเทศไทยมีประชากรที่เป็นผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ หรือ Ultra High Net Worth Individual (UHNWIs) หรือมีสินทรัพย์สุทธิมากกว่า 30 ล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 1,000 ล้านบาท คิดเป็นจำนวน 889 คน และมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเป็น 1,020 คน ในปี 2028 หรือเพิ่มขึ้นเกือบ 15%
ขณะที่ข้อมูลจาก World Wealth Report 2024 ของ Capgemini ระบุว่า ในปี 2023 กลุ่ม UHNWIs ทั่วโลก มีจำนวน 29,288 คน
การเพิ่มขึ้นของกลุ่มผู้มีความมั่งคั่งทำให้ความต้องการสำหรับบริการวางแผนความมั่งคั่งที่ซับซ้อน การบริหารความมั่งคั่งของครอบครัว และความต้องการในการบริหารจัดการเงินทุนขององค์กร เพิ่มขึ้นสู่ระดับที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน
Shee Tse Koon, Group Head of Consumer Banking and Wealth Management, DBS Bank กล่าวว่า ประเทศไทยเป็นเศรษฐกิจที่กำลังเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุอย่างรวดเร็ว และอยู่ในช่วงเปลี่ยนแปลงความมั่งคั่งไปสู่รุ่นที่สาม เนื่องจากความมั่งคั่งส่วนใหญ่ของไทยมาจากธุรกิจครอบครัว ทำให้ความต้องการของบริการบริหารความมั่งคั่งสูงขึ้น
ด้วยเทรนด์ดังกล่าวทำให้ธนาคารตั้งเป้าหมายมูลค่าสินทรัพย์ทั้งหมดภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) ในไทยเพิ่มขึ้น 3 เท่า เป็นกว่า 3 แสนล้านบาท ภายในปี 2026 โดย 50% ของการเพิ่มขึ้นของ AUM จะมาจากการเติบโตของกลุ่มลูกค้าผู้ลงทุนรายใหญ่ (HNW) และรายใหญ่พิเศษ (UHNW) และมีแผนจะเพิ่มจำนวนที่ปรึกษาการเงินเป็น 2 เท่า จากปัจจุบัน
นอกจากจำนวนของกลุ่มลูกค้า UHNW จะเพิ่มขึ้นแล้ว ความต้องการของลูกค้ากลุ่มนี้ก็มีแนวโน้มจะเปลี่ยนแปลงไปเช่นกัน
Shee Tse Koon กล่าวต่อว่า เดิมทีลูกค้ากลุ่มนี้ค่อนข้างจะลงทุนไปทางด้านอนุรักษนิยม แต่ปัจจุบันเริ่มเห็นการเปลี่ยนแปลงและความต้องการที่เพิ่มมากขึ้น ทั้งเรื่องการกระจายสินทรัพย์ลงทุน ซึ่งเดิมทีอาจกระจุกอยู่ในบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เป็นหลัก แต่ปัจจุบันเริ่มมองหาธุรกิจนอกตลาด (Private Asset) มากขึ้น เพราะแม้ว่าจะมีสภาพคล่องต่ำกว่า แต่ก็ให้ผลตอบแทนสูงกว่า
รวมทั้งการกระจายการลงทุนไปยังต่างประเทศมากขึ้น และมองเป้าหมายระยะยาวมากขึ้น เพื่อต้องการส่งต่อความมั่งคั่ง
