วันนี้ (8 มิ.ย. 2569) บริษัท อินชัวร์ เอกซ์ จำกัด (InsureX) พลิกโฉมธุรกิจนายหน้าประกันสู่ที่ปรึกษาด้านประกัน ช่วยลูกค้าวางแผนชีวิต บริหารความเสี่ยงแบบองค์รวม เน้นกลยุทธ์ Omni-Channel เชื่อมโยง 3 ช่องทางขาย ปั้นตัวแทนระดับ MDRT เจาะกลุ่มลูกค้าระดับกลาง-บน ตั้งเป้าหมายเบี้ยประกันเติบโตแตะ 10,000 ล้านบาท ภายในปี 2030
หลังประกาศรีแบรนด์จาก SCB Protect สู่ InsureX ธุรกิจนายหน้าประกันภายใต้กลุ่มธุรกิจทางการเงิน SCBX และมีธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) เป็นผู้ถือหุ้น 100%
ล่าสุด ณภัชชา พงศ์วัฒนกิจกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท อินชัวร์ เอกซ์ จำกัด เปิดเผยว่า ปัจจุบันคนไทยไม่ได้มีความกังวลเรื่องรายได้เพียงอย่างเดียว ท่ามกลางความไม่แน่นอนในทุกมิติด้านสุขภาพ การเงิน และรูปแบบการใช้ชีวิต ผู้บริโภคยุคใหม่ จึงคาดหวังความคุ้มครองที่ออกแบบเฉพาะบุคคล และตอบโจทย์ทุกมิติความต้องการของชีวิต ดังนั้นอนาคตของธุรกิจประกัน จึงไม่ใช่การขายประกันแบบแยกเดี่ยวแต่ละกรมธรรม์ แต่คือการออกแบบความคุ้มครองแบบองค์รวมที่เชื่อมโยงกับชีวิตจริงของลูกค้า
ประกอบกับปัจจุบันอุตสาหกรรมประกันกำลังอยู่ในช่วงการเปลี่ยนผ่านไปสู่การนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีความซับซ้อนมากยิ่งขึ้น InsureX จึงยกระดับบทบาทของทีมขายสู่การเป็นที่ปรึกษาด้านประกัน (Holistic Protection Advisory) โดยมีแผนขยายจำนวนที่ปรึกษาด้านประกันจากปัจจุบัน 550 คน เป็น 5,000 คนภายในปี 2030 พร้อมเพิ่มจำนวนที่ปรึกษาด้านประกันระดับ MDRT และ TOT
จากปัจจุบัน 22 คน เป็น 200 คน เพื่อยกระดับคุณภาพการให้คำแนะนำและสร้างความเชื่อมั่นให้กับกลุ่มลูกค้าระดับกลาง-บน
สำหรับเป้าหมายการเติบโตในช่วง 5 ปีข้างหน้า บริษัทตั้งเป้าหมายเบี้ยประกันรวม จะเติบโตสู่ระดับ 10,000 ล้านบาท พร้อมฐานลูกค้า 1 ล้านคน ภายในปี 2030 โดยมีเบี้ยประกันเฉลี่ยอยู่ที่ 40,000 บาทต่อคน และ 100,000 บาทต่อครอบครัว จากช่องทางนายหน้าประกันที่จะเติบโตและกลายเป็นหนึ่งในตัวขับเคลื่อนหลัก
ปัจจุบัน InsureX มีฐานลูกค้าสะสมที่ให้บริการแล้วกว่า 600,000 ราย และมีเบี้ยประกันรวม (ประกันชีวิตและประกันวินาศภัย) กว่า 4,300 ล้านบาท โดยเบี้ยประกันชีวิต และประกันวินาศภัย มีการเติบโตที่ใกล้เคียงกัน หากแยกตามช่องทางการขาย Telesales เป็นช่องทางที่มีการเติบโตมากที่สุด เป็นจุดแข็งของบริษัทตั้งแต่ช่วงโควิด -19 เนื่องจากเน้นขายประกันที่มีเงื่อนไขเข้าใจง่าย ไม่ซับซ้อน โดยสัดส่วนลูกค้ามาจากธนาคารประมาณ 70% และลูกค้าภายนอก 30% ในขณะที่ช่องทางนายหน้าประกันชีวิต มาจากการหาลูกค้าด้วยตัวเองเป็นหลัก
สำหรับแนวโน้มอุตสาหกรรมประกันในระยะข้างหน้า ณภัชชา มองว่า ในช่วงที่ผ่านมา ท่ามกลางวิกฤติและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ ประกันยังเป็นผลิตภัณฑ์ที่ได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่อง ยิ่งมีความไม่แน่นอนมากเท่าไร ความต้องการซื้อประกันยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น เช่น ช่วงโควิด-19 เนื่องจากประกันเป็นเครื่องมือบริหารความเสี่ยงที่ช่วยปิดช่องว่างของความไม่แน่นอนและสร้างความมั่นคงให้กับชีวิตลูกค้า
ประกอบกับปัจจุบัน ประเทศไทยเข้าสู่สังคมสูงวัยโดยสมบูรณ์ คนไทยจึงมีแนวโน้มอายุยืนขึ้น ซึ่งตามมาด้วยความกังวลเรื่องภาระค่ารักษาพยาบาล ในช่วงครึ่งหลังของปี 2569 InsureX จึงเตรียมนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ออกแบบมาเพื่อรองรับค่าใช้จ่ายในการรักษาพยาบาล และเป็นเงินทุนไว้สำหรับใช้ชีวิตยามสูงวัย โดยเฉพาะประกันชีวิตที่ครอบคลุมด้านสุขภาพและโรคร้ายแรง รวมถึงประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์และประกันเพื่อวางแผนเกษียณ
