‘เงินเทา’ ปัญหาเชิงโครงสร้างไทย! แบงก์ชาติ ผนึก 11 หน่วยงาน ประกาศเจตนารมย์ปกป้อง ‘ภาคการเงินไทย’ ไม่ให้เป็นเครื่องมือทุนเทา ผู้ว่าการธปท.โชว์ผลมาตรการพบ ยอดถอนเงินสดร่วงกว่า 50% ยอดถอนทองคำลด 70% ลั่นเตรียมดูแลธุรกรรมชาวต่างชาติในจังหวัดท่องเที่ยวเสี่ยงเป็นนอมินี
ประเด็นสำคัญ
วันนี้ (10 กันยายน) วิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ร่วมมือกับ 11 หน่วยงาน ซึ่งเป็นผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับของ ธปท. ร่วมกันลงนามใน ‘กรอบความร่วมมือเพื่อป้องกันธุรกรรมผิดกฎหมายในภาคการเงิน’ เพื่อประกาศเจตนารมณ์ในการป้องกันเชิงรุกไม่ให้ภาคการเงินตกเป็นเครื่องมือ ทางผ่าน หรือช่องทางสนับสนุนการกระทำผิดกฎหมายทุกประเภท เพื่อสร้างระบบการเงินที่มั่นคง ปลอดภัย น่าเชื่อถือ ปกป้องประชาชนจากความเสียหายจากการใช้ระบบการเงินในทางที่ผิด
ผู้ว่าการ ธปท. กล่าวต่อว่า “เชื่อว่าเรื่องสีเทา พนันออนไลน์ การคอร์รัปชัน และ สแกมต่างๆ มีความเชื่อมโยงกัน และ ต้องใช้ ‘บริการทางการเงิน’ ทั้งสิ้น ไม่ว่าจะเป็นโอนเงิน การถอนเงินเป็นเงินสด และการนำเงินสดเปลี่ยนไปเป็นสินทรัพย์ประเภทอื่น ไม่ว่าจะเป็นเงินตราต่างประเทศ ทองคำ สินทรัพย์ดิจิทัล”
ธปท.โชว์ผลงานปราบเงินเทา ยอดถอนเงินสดร่วงกว่า 50% ยอดถอนทองคำลด 70%
หลังจากออกมาตรการกำกับการถอนเงินสดไม่เกิน 5 ล้านบาท พบว่าการถอนเงินเกิน 5 ล้านบาทลดลงอย่างมากกว่า 50% จากช่วงก่อนมีมาตรการมีการถอนเงินสดเกิน 5 ล้านบาทอยู่ที่ประมาณแสนล้านบาทต่อเดือน แต่หลังจากมีมาตรการพบว่าลดลงเหลือประมาณ 40,000 ล้านบาทต่อเดือนเท่านั้น
นอกจากนี้ หลังจาก ธปท. ออกมาตรการกำกับการซื้อขายทองคำออนไลน์มูลค่าเกิน 50 ล้านบาท และออกมาตรการให้มีการรายงานการถอนทองคำเกิน 2 กิโลกรัม พบว่ายอดถอนทองคำแท่งปริมาณสูงลดลงประมาณ 70% จากเดือนละประมาณ 2 หมื่นล้านบาท เหลือประมาณ 3 พันล้านบาทต่อเดือน
สำหรับ USDT ธปท. พยายามทำงานร่วมกับ ก.ล.ต. ต่อไป โดยเชื่อว่า หลังจาก ก.ล.ต. ออกหลักเกณฑ์ Travel Rule สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลแล้ว ธุรกรรมซื้อขาย USDT ที่มีลักษณะผิดปกติจะลดลงอย่างแน่นอน
“แบงก์ชาติอาจจะไม่มีอำนาจปราบปรามหรือจับกุม แต่เราสามารถสกัดกั้นเรื่องไม่ดีเหล่านี้ให้มันเกิดยากขึ้นได้ สร้างต้นทุนที่แพงขึ้นได้ แล้วแน่นอนว่าเราไม่สามารถทำให้เรื่องไม่ดีพวกนี้หมดไปได้ แต่เราทำให้ลดลงได้” วิทัยกล่าวทิ้งท้าย
รู้จัก ‘กรอบความร่วมมือป้องกันธุรกรรมผิดกฎหมายในภาคการเงิน’
สำหรับ ‘กรอบความร่วมมือเพื่อป้องกันธุรกรรมผิดกฎหมายในภาคการเงิน’ ในส่วนของ ธปท. จะยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลทั้งระบบ การตรวจสอบลูกค้าและคู่ค้า การใช้ข้อมูล เทคโนโลยี และองค์ความรู้ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของการเฝ้าระวังและตรวจจับธุรกรรมที่มีความเสี่ยง รวมถึงเชื่อมโยงข้อมูลระหว่างหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อปิดช่องโหว่ของการกระทำผิด พร้อมพัฒนามาตรการต่างๆ ให้เท่าทันกับความเสี่ยงรูปแบบใหม่ ควบคู่ไปกับการส่งเสริมความรู้เท่าทันให้แก่ประชาชนเพื่อเสริมสร้างความมั่นคงปลอดภัยของระบบการเงินไทยและความเชื่อมั่นของประชาชนในระยะยาว
สำหรับผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับของ ธปท. ที่จัดทำกรอบความร่วมมือในครั้งนี้มีทั้งหมด 11 หน่วยงาน ได้แก่ สมาคมธนาคารไทย (TBA) สมาคมธนาคารนานาชาติ (AIB) สมาคมสถาบันการเงินของรัฐ (GFA) สมาคมการค้าผู้ให้บริการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ไทย (TEPA) สมาคมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและบริการทางการเงิน (TAFEXS) รวมถึง 6 สมาคมและชมรมของกลุ่มผู้ประกอบธุรกิจที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ (Non-bank lender) จะร่วมกันดำเนินการในด้านต่างๆ อาทิ ยกระดับการทำ KYC/CDD/EDD ตรวจสอบธุรกรรมเงินสดที่มีความเสี่ยงสูง นำเทคโนโลยีขั้นสูงมาใช้ในการตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติแบบเชิงรุก พัฒนาระบบฐานข้อมูลบุคคลเสี่ยงและเชื่อมต่อกับระบบ Central Fraud Registry (CFR) จัดทำคู่มือการปฏิบัติงานด้านมาตรการป้องกันปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ของอุตสาหกรรม ตลอดจนใช้เครือข่ายชุมชนสร้างภูมิคุ้มกันทางการเงินแก่กลุ่มเปราะบาง เป็นต้น
เตรียมดูแลธุรกรรมชาวต่างชาติในจังหวัดท่องเที่ยวเสี่ยงเป็น ‘นอมินี’
วิทัยยังตอบคำถามผู้สื่อข่าวกรณีธุรกรรมของชาวต่างชาติในจังหวัดท่องเที่ยวหลายจังหวัดที่มีความสุ่มเสี่ยงว่าเป็นบัญชีนอมินี โดยระบุว่าประเด็นดังกล่าวก็เป็นสิ่งหนึ่งที่อยู่ในขอบเขตที่ ธปท. จะเข้าไปดู
ผู้ว่าการ ธปท. ยังย้ำว่าประเด็นเรื่อง ‘เงินเทา’ เป็นปัญหาเชิงโครงสร้างของประเทศ และเป็น 1 ใน 4 ประเด็นที่ ธปท. ให้ความสำคัญ (ได้แก่ หนี้ครัวเรือน การเข้าถึงสินเชื่อ ความเหลื่อมล้ำ และเงินเทา) ดังนั้น ธปท. จึงต้องการทำหน้าที่ให้เต็มที่
