เกาะเทรนด์ AI โอกาสลงทุนยังเปิดกว้างแค่ไหน

โลกของเรากำลังก้าวเข้าสู่ยุคแห่งปัญญาประดิษฐ์ หรือ Artificial Intelligence (AI) มากขึ้นเรื่อยๆ ที่ผ่านมาเรามักรับรู้เรื่องราวของ AI กันมาบ้างผ่านเรื่องราวในภาพยนตร์ นิยาย หรือในบางธุรกิจที่พยายามพัฒนา AI มาเป็นระยะ

เทคโนโลยี AI ค่อยๆ พัฒนาอย่างต่อเนื่อง และเริ่มเข้ามามีบทบาท รวมทั้งอิทธิพลในชีวิตประจำวันของทุกคนมากขึ้นเรื่อยๆ ก่อนที่ ChatGPT จะกลายเป็นผู้จุดกระแสให้ AI กลายเป็นที่พูดถึงในวงกว้างตั้งแต่ปลายปี 2022

หุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่ โดยเฉพาะกลุ่ม Magnificent Seven ได้ปรับตัวขึ้นอย่างมากในช่วงที่ผ่านมาจากแรงผลักดันและมุมมองเชิงบวกต่อกระแสของ AI บริษัทต่างๆ เช่น Microsoft, Google, Adobe, Salesforce, Amazon, IBM ฯลฯ ได้นำ AI เข้ามาใช้ในแพลตฟอร์มและผลิตภัณฑ์ ซึ่งจะช่วยผลักดันการเติบโตของรายได้จากหลายช่องทาง ทั้งการโฆษณา, Software Subscription และการบริการด้าน Cloud 

ซึ่ง UOB Asset Management มองว่าปัจจัยสำคัญที่ทำให้ AI ประสบความสำเร็จในยุคปัจจุบันคือ ความก้าวหน้าของ Machine Learning ซึ่งเป็นกระบวนการที่อัลกอริทึมมุ่งเน้นไปที่การค้นหารูปแบบในข้อมูล และใช้รูปแบบเหล่านั้นเพื่อทำนายสิ่งที่อาจจะเกิดขึ้น

มากไปกว่านั้น Machine Learning กำลังผลักดันอีกแขนงหนึ่งของ AI คือ การเรียนรู้เชิงลึก (Deep Learning) ซึ่งช่วยให้คอมพิวเตอร์สามารถเรียนรู้ในลักษณะเดียวกับที่สมองของมนุษย์ทำงาน

AI กำลังขับเคลื่อนเศรษฐกิจโลก

มีการคาดการณ์ว่ารายได้ของ AI ทั่วโลกจะแตะระดับ 1.3 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2032 โดยได้รับแรงขับเคลื่อนจากทั้งฮาร์ดแวร์, ซอฟต์แวร์, การให้บริการ, การโฆษณา และเกมต่างๆ ซึ่งคิดเป็นอัตราการเติบโตแบบทบต้นต่อปี (Compound Annual Growth Rate) ประมาณ 43%

AI จะไม่เพียงแค่เป็นประโยชน์ต่อธุรกิจกลุ่มเทคโนโลยีเท่านั้น ปัจจุบัน AI เริ่มเข้ามามีบทบาทมากขึ้นในหลายอุตสาหกรรม เช่น ด้านสุขภาพ, การเงิน, การขนส่ง, การผลิต, ความบันเทิง, การค้าปลีก ฯลฯ

เงินทุนกำลังหลั่งไหลเข้าสู่ AI

ในโลกของการลงทุนตลอดช่วงเวลาเกือบ 2 ปีที่ผ่านมา บริษัทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี AI ต่างเติบโตอย่างก้าวกระโดด เรื่องราวของบริษัทอย่าง NVIDIA ที่มูลค่าหุ้นเพิ่มขึ้นราว 10 เท่าตัวภายในเวลาประมาณ 2 ปี ขณะที่เม็ดเงินลงทุนที่ไหลเข้าสู่กองทุน ETF ด้าน AI ก็เพิ่มขึ้นถึง 70% ในปี 2023

อย่างไรก็ตาม การเติบโตของบริษัทด้าน AI ในช่วงที่ผ่านมาดูเหมือนจะยังกระจุกอยู่ในกลุ่มผู้ผลิตชิปและฮาร์ดแวร์เป็นหลัก รวมทั้งการลงทุนโครงสร้างพื้นฐาน อาทิ Data Center

แต่หลังจากนี้เราจะเริ่มเห็นการเติบโตในอุตสาหกรรมอื่นๆ ที่ยอมรับ (Adoption) AI เข้าไปปรับใช้กับธุรกิจมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นอุตสาหกรรมการเงิน, การแพทย์, การขนส่ง, การค้าปลีก หรือการศึกษา รวมทั้งในอุตสาหกรรมต่างๆ ก็มีการกล่าวถึง AI มากขึ้นในช่วงการประกาศงบที่ผ่านมา

ทางเลือกการลงทุนใน AI

นักลงทุนสามารถคว้าโอกาสการลงทุนและเกาะกระแสการเติบโตระยะยาวของเทรนด์ AI ได้ผ่านการลงทุนในธุรกิจต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับ AI โดยตรง หรือมีการนำ AI เข้ามาใช้ใน Business Model ได้เช่นกัน UOB Privilege Banking แนะนำการลงทุนผ่านกองทุนรวม ดังนี้

1. KT-WTAI-A (กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ เทคโนโลยี อาร์ทิฟิเชียล อินเทลลิเจนซ์ อิควิตี้ ฟันด์): ความเสี่ยงระดับ 6 ลงทุนในกองทุนหลัก Allianz Global Artificial Intelligence จุดเด่นของกองทุนนี้คือ การคัดเลือกและเข้าลงทุนในหุ้นของบริษัทที่มีนวัตกรรม AI ในทุกอุตสาหกรรม ได้แก่ AI Infrastructure, AI Application และ AI-Enabled Industries

2. KT-TECHNOLOGY (กองทุนเปิดเคแทม World Technology): ความเสี่ยงระดับ 7 ลงทุนในกองทุนหลัก Fidelity Funds – Global Technology Fund จุดเด่นของกองทุนคือกระจายการลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีทั้งใหม่และเก่า เพื่อคว้าโอกาสการลงทุนทั้งตามวัฏจักรและตามการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง คัดเลือกหุ้นที่มีโอกาสเป็นผู้ชนะในระยะยาว รวมทั้งหาโอกาสตามวัฏจักรหรือหุ้นที่มีราคาผิดไปจากปกติ พร้อมปรับสัดส่วนการลงทุนอย่างต่อเนื่องโดยให้ความสำคัญกับเรื่อง Valuation ทำให้มีความทนทานและลดความเสี่ยงขาลงได้ดีเมื่อเทียบกับกองหุ้นเทคโนโลยีทั่วไป

สิ่งที่ต้องระมัดระวังคือการลงทุนในหุ้นของบริษัท AI เพราะแต่ละแห่งอาจมีความเสี่ยงสูง เนื่องจากความผันผวนโดยธรรมชาติและการที่หุ้นกลุ่มนี้ปรับตัวขึ้นมาค่อนข้างมากในช่วงที่ผ่านมา อาจเกิดความอ่อนไหวและผันผวนในระยะสั้นได้หากมีปัจจัยลบเข้ามากระทบ นักลงทุนควรมีการกระจายการลงทุน จัดสรรสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมกับความเสี่ยงที่รับได้ และควรเป็นการลงทุนระยะยาว รวมทั้งลงทุนอย่างต่อเนื่อง มีการลงทุนสม่ำเสมอและทยอยสะสมในยามที่ตลาดปรับตัวลง

โดยนักลงทุนสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม หรือติดต่อที่ปรึกษาทางการเงิน (Client Advisor) ของ UOB Privilege Banking โทร. 0 2081 0999 หรือเว็บไซต์ uob.co.th/privilegebanking

อ้างอิง:

• https://www.uobam.com.sg/perspectives/musings/ai-evolution.page
• https://hbr.org/2023/12/charting-the-emerging-geography-of-ai    
• https://www.trade.gov/sites/default/files/2022-05/Top%20Global%20AI%20Markets%20Report%204.20%20%282%29%20%281%29.pdf
• https://www.linqto.com/blog/how-to-invest-in-artificial-intelligence/
• https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-artificial-intelligence/ 
• https://www.jpmorgan.com/insights/investing/investment-trends/how-to-invest-in-ais-next-phase#section-header%231