SCB Abacus ผู้ให้บริการแอปพลิเคชันสินเชื่อออนไลน์ ‘เงินทันเด้อ’ ในเครือธนาคารไทยพาณิชย์ ปิดดีลการระดมทุนในรอบ Series A ด้วยมูลค่า 12 ล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 400 ล้านบาท จากผู้ลงทุนต่างชาติ 3 ราย ได้แก่ Openspace Ventures, Vertex Ventures Southeast Asia และ CAI Partners โดยตั้งเป้าจะนำเงินทุนดังกล่าวไปใช้ในการยกระดับเทคโนโลยีและขยายตลาดสินเชื่อออนไลน์
สุทธาภา อมรวิวัฒน์ ผู้ก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร SCB Abacus กล่าวว่า แอปพลิเคชันเงินทันเด้อ ได้รับการพัฒนาขึ้นเพื่อตอบโจทย์กลุ่มคนที่ไม่ได้รับโอกาสในการเข้าถึงบริการทางการเงินในระบบจากธนาคาร โดยใช้เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (Artificial Intelligence: AI) และ Machine Learning ในการปล่อยสินเชื่อ
โดยปัจจุบัน 60% ของลูกค้าที่แอปพลิเคชัน ‘เงินทันเด้อ’ ปล่อยสินเชื่อออนไลน์ให้เคยถูกปฏิเสธจากธนาคารมาก่อน แต่ด้วยการเลือกใช้ข้อมูลทางเลือกที่หลากหลายประกอบกับเทคนิคการพัฒนาโมเดลแบบ Machine Learning และการใช้ปัญญาประดิษฐ์ ทำให้การขอสินเชื่อออนไลน์นั้นสามารถทำได้อย่างสะดวกผ่านแอปพลิเคชันบนโทรศัพท์มือถือ สามารถอนุมัติสินเชื่อให้ผู้ใช้บริการได้ภายใน 5-20 นาที นับจากการลงทะเบียนหลังเข้าสู่แอปพลิเคชัน
ทั้งนี้ แอปพลิเคชัน ‘เงินทันเด้อ’ มียอดดาวน์โหลดแล้วราว 5 ล้านครั้ง และมียอดสินเชื่อและรายได้ในปีนี้เติบโตสูงกว่า 10 เท่า เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา โดยมียอดการขอสินเชื่อเฉลี่ยต่อเดือนอยู่ที่ 3 พันล้านบาท
“เป้าหมายของเงินทันเด้อจะเป็นกลุ่มคนที่เริ่มทำงาน อายุค่อนข้างน้อย แต่ในช่วงล็อกดาวน์โควิดที่ผ่านมา เราเริ่มเห็นเทรนด์ที่การเข้ามาใช้งานที่เพิ่มขึ้นของกลุ่มคนที่อายุมากขึ้น นอกจากนี้เรายังเห็นสัญญาณการผิดนัดชำระที่เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ดี จากการที่เราควบคุมความเสี่ยงด้วยระบบ AI ตั้งแต่การคัดกรองลูกค้าเข้ามา ทำให้ยังควบคุม NPL ให้อยู่ในระดับต่ำกว่า 10% ได้” สุทธาภากล่าว
สุทธาภากล่าวอีกว่า การระดมเงินทุนรอบ Series A ที่ประสบความสำเร็จในครั้งนี้ จะทำให้ SCB Abacus สามารถเดินหน้าขยายสินเชื่อได้มากขึ้น ขณะเดียวกันจะแบ่งเงินทุนบางส่วนไปใช้ในการยกระดับโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัล การพัฒนาผลิตภัณฑ์การเงิน และสรรหาบุคลากรที่มีความสามารถ เพื่อเตรียมพร้อมสู่การเติบโตในตลาดสินเชื่อออนไลน์
สุทธาภากล่าวว่า SCB Abacus มีเป้าหมายภายในปี 2565 ยอดสินเชื่อและรายได้จะเติบโตสูงขึ้นกว่า 5 เท่า เมื่อเทียบกับปีนี้ และบริษัทยังคาดว่าการระดมเงินทุนครั้งต่อไปใน Series B น่าจะเกิดขึ้นได้ภายในปลายปีหน้าเช่นกัน
“SCB Abacus ถือว่าเป็นฟินเทครายแรกที่ผันตัวออกมาจากธุรกิจธนาคาร โดยเรามีเป้าหมายระยะยาวที่จะก้าวไปสู่การเป็นยูนิคอร์นและเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในที่สุด การระดมทุนในรอบนี้จะช่วยทำให้เราเข้าใกล้เป้าหมายไปอีกก้าวหนึ่ง” สุทธาภากล่าว
ณิชาภัทร อาร์ค ผู้อำนวยการประจำประเทศไทยของ Openspace Ventures กล่าวว่า Openspace Ventures มีความยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ต้อนรับ SCB Abacus เข้าร่วมพอร์ตการลงทุนของเราที่มีการเติบโตอย่างมากในประเทศไทย โดย Openspace Ventures มองว่า SCB Abacus มีศักยภาพในหลายๆ ด้าน ไม่ว่าจะเป็นความเชี่ยวชาญในตลาดประเทศไทย ทีมงานที่มากความสามารถ และเทคโนโลยีระดับโลก ที่พร้อมจะขึ้นเป็นผู้นำในการแก้ไขปัญหาสินเชื่อนอกระบบในประเทศไทยได้
คาร์เมน หยวน พาร์ตเนอร์ Vertex Ventures Southeast Asia กล่าวว่า การสนับสนุนเงินทุนให้ SCB Abacus ในครั้งนี้ถือเป็นการช่วยเพิ่มโอกาสการเข้าถึงสินเชื่อเพื่อการประกอบอาชีพให้กับผู้ประกอบการรายย่อย ซึ่งมีจำนวนถึง 84% ของกิจการที่มีอยู่ในประเทศไทยกว่า 3 ล้านกิจการ และเป็นหัวใจสำคัญของเศรษฐกิจในประเทศไทย
อารักษ์ สุธีวงศ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เอสซีบี เท็นเอกซ์ (SCB 10X) ในฐานะผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ SCB Abacus กล่าวว่า บริษัทมีความยินดีที่ได้ร่วมเป็นพันธมิตรกับนักลงทุนระดับโลกอย่าง Openspace Ventures, Vertex Ventures Southeast Asia และ CAI Partners โดยเชื่อมั่นว่าการระดมทุนครั้งนี้จะช่วยสร้างความแข็งแกร่งให้กับรากฐานการเติบโตของ SCB Abacus ได้ทั้งในระยะยาวและเป็นการเติบโตที่ยั่งยืนต่อไป
ช่องทางติดตาม THE STANDARD WEALTH
Twitter: twitter.com/standard_wealth
Instagram: instagram.com/thestandardwealth
Official Line: https://lin.ee/xfPbXUP
