“หุ้นเปรียบเสมือนอาหารที่ห่อด้วยพลาสติกใส กองทุนรวมหุ้นจะคล้ายๆ กล่องเบนโตะ”
เข้าใจเรื่องหุ้นและกองทุนรวมหุ้นแบบสนุก ตรงประเด็น ไม่มีกั๊ก พร้อมเคสและประสบการณ์จริงที่ช่วยให้เข้าใจง่ายยิ่งขึ้น
โค้ชหนุ่ม-จักรพงษ์ เมษพันธุ์ และ โอมศิริ วีระกุล ชวน นิ้วโป้ง-อธิป กีรติพิชญ์ วิทยาการด้านการลงทุนจากเพจ ‘นิ้วโป้ง Fundamental VI’ มาพูดคุยถึงแง่คิดจากประสบการณ์การลงทุนกว่า 10 ปี พร้อมคำแนะนำและตอบทุกคำถามสำคัญสำหรับมือใหม่ เพื่อเอาไปปรับใช้จริงและค้นพบสไตล์ที่เหมาะกับตัวคุณเอง
ติดตามได้ใน The Money Growth by The Money Coach เอพิโสดนี้
สามารถแนะนำ ติชมรายการ ส่งคำถาม หรือเสนอประเด็นที่อยากฟังมาได้ที่ [email protected]
ความแตกต่างระหว่าง ‘หุ้น’ กับ ‘กองทุนรวมหุ้น’
หุ้น คือการลงทุนกับธุรกิจที่เรารู้แน่ๆ อยู่แล้วว่ามันคือธุรกิจที่เกี่ยวกับอะไร เหมือนกับการที่เราซื้อของ เรารู้ได้เลยว่าข้างในถุงมันคืออะไร เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง แต่ผลตอบแทนก็สูงเช่นกัน ต่างจากกองทุนรวมหุ้น ที่เป็นการเอาเงินมากองรวมกัน โดยมีผู้จัดการกองทุน นำเงินไปลงทุนในหุ้นต่างๆ ตามนโยบายที่ได้โฆษณาให้กับลูกค้า เป็นการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงอยู่ในตัว
มือใหม่หัดลงทุน เริ่มต้นอย่างไรดี?
สำหรับมือใหม่ วิธีที่เบสิกที่สุดและช่วยทำความเข้าใจการลงทุนแบบเป็นขั้นตอนคือวิธี DCA (Dollar Cost Average) คล้ายการผ่อนส่ง คอยซื้อเติมลงทุนไปในแต่ละเดือนในจำนวนเงินที่เท่าๆ กัน
การลงทุนคล้ายการจัดแผนผู้เล่นในทีมฟุตบอล
การที่เรานำเงินไปฝากกับธนาคารนั้น เปรียบเสมือนทีมฟุตบอลที่มีการจัดแผนการแต่เกมรับเพียงอย่างเดียว คือเป็นการจัดผู้เล่นทุกคนไว้ในเกมรับทั้งหมด ซึ่งในการวางแผนแบบนี้เราอาจจะไม่แพ้ แต่ก็ไม่สามารถคาดหวังผลในการชนะได้ แตกต่างจากการนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวม ซึ่งเปรียบเสมือนกองหน้า หรือบางส่วนจัดสรรไปลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งให้ผลตอบแทนในเชิงดอกเบี้ยที่มากกว่านำเงินไปฝากกับธนาคาร การจัดแผนการเล่นที่มีทั้งกองหน้า กองกลาง กองหลัง เราสามารถมีโอกาสที่จะชนะได้ในระยะยาว
ควรลงทุนหุ้นกี่ตัวถึงจะดี
จำนวนหุ้นที่พอดีและเหมาะสมนั้นควรมีสักประมาณ 10 ตัว พอเป็นจำนวนที่เราจำได้ว่ามีอะไรบ้าง รวมถึงมีการรีวิวพอร์ตในทุกครึ่งปีหรือหนึ่งปี เพราะในบางช่วงเวลา กิจการบางชนิดอาจมีพื้นฐานที่เปลี่ยนไป เช่น สมมติเราถือหุ้นเกี่ยวกับรับเหมาก่อสร้าง ซึ่งจากข่าวที่ฟังดูดีมากเกี่ยวกับธุรกิจนี้ว่าเป็นโปรเจกต์รัฐบาล แต่สุดท้ายกลับกลายเป็นว่าโปรเจกต์ไม่ได้เกิดขึ้น พอมารีวิวพอร์ตอีกทีเราอาจพบว่าพื้นฐานธุรกิจนี้ดูท่าไม่ดีแล้ว เราอาจต้องมีการปรับเปลี่ยน คือเปลี่ยนตัวที่ไม่ดีแล้วซื้อตัวใหม่เพิ่ม หรือในอีกบางกรณีคือหุ้นบางตัวได้เดินมาสุดทางของการเติบโตแล้ว ก็ควรต้องมีการปรับเปลี่ยนในการลงทุนเช่นกัน
คนแบบไหนควรลงทุนในหุ้น หรือกองทุนรวมหุ้น
คนที่ลงทุนในกองทุนรวมส่วนใหญ่ก็เป็นปกติที่อยากลองเข้าไปลงทุนในหุ้น แต่พอได้เข้าไปลงทุนในหุ้นจริงๆ หลายคนก็อาจพบกับความล้มเหลว สุดท้ายแล้วประสบการณ์จะบอกเราเองว่าเราเหมาะสมกับการลงทุนแบบไหน
อาจลองแบ่งการลงทุนออกเป็นฝั่งละครึ่ง สมมติว่าเรามีเงินในการลงทุนต่อเดือนอยู่ที่ 10,000 บาท ก็แบ่งไปลงทุนในหุ้นกับกองทุนรวมหุ้นอย่างละ 5,000 บาท แล้วลองดูผลลัพธ์ของเราเองว่าในแต่ละปีเป็นอย่างไรบ้าง สมมติว่าฝั่งการลงทุนหุ้นออกมาไม่ดีมากเท่าไร เราก็อาจลดจำนวนเงินในการลงทุนฝั่งหุ้นไปเพิ่มให้กับการลงทุนในฝั่งกองทุนรวมแทน และถ้าวันหนึ่งเราเริ่มมั่นใจ ชัวร์มากขึ้น ก็ค่อยแบ่งเงินกลับไปลงทุนในหุ้นอีกครั้ง
ลักษณะของคนที่ประสบความสำเร็จในการลงทุนระยะยาว
- เงินสด (Cash) คนที่มีเงินสดมากกว่าคนนั้นย่อมได้เปรียบ ไม่ว่าจะเป็นเงินสดที่มาจากการทำงาน เงินเดือน หรือการทำธุรกิจ
- ระยะเวลาในการลงทุน (Time) ยิ่งเรามีระยะเวลาในการลงทุนมากเท่าไร มหัศจรรย์ของการทบต้นจะเกิด เงินจากการปันผล รวมถึงผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะยาว
- การจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) ต้องมีการจัดสรรแต่ละส่วนในระดับที่เหมาะสมกับความเสี่ยงของตัวเอง คอยมอนิเตอร์การเติบโตของหุ้น จะสามารถทำให้นักลงทุนมีความมั่งคั่งในระยะยาว
#investnow ลงทุนวันนี้ โอกาสดีสร้างได้ อยากเรียนรู้เรื่องการลงทุนในหุ้น ติดตามได้ที่ https://setga.page.link/c7zVomo2z98rNSXC8
สนใจเปิดบัญชี e-Open Account ง่ายในง่าย ผ่านออนไลน์ไม่ต้องใช้เอกสาร https://setga.page.link/TdGNpXWx1AK3yNSq9
สามารถฟังพอดแคสต์ The Money Growth by The Money Coach
ผ่านแอปพลิเคชันต่างๆ ที่คุณสะดวกหรือใช้อยู่แล้วได้เลย
Credits
The Hosts จักรพงษ์ เมษพันธุ์, โอมศิริ วีระกุล
Project Manager ณปภัช ฤทธิอัครกุล
Channel Manager & Show Producer เชษฐพงศ์ ชูประดิษฐ์
Sound Editor เชษฐพงศ์ ชูประดิษฐ์
Sound Designer & Engineer กฤตพล จียะเกียรติ
Art Director พรวลี จ้วงพุฒซา
Show note เอกราช มอเซอร์
Proofreader พรนภัส ชำนาญค้า
Webmaster ไชยพร ศิริกลการ
Social Media Admin สุทธกิตติ์ สุทธาวรรณกุล, ธิติกร ลิ้มทองมณี, ณัฐชัย ตั้งวงศ์วิวัฒน์
Archive Officer ชริน จำปาวัน
Intern เอกราช มอเซอร์
