แบงก์ชาติ ปรับเกณฑ์คุมเข้ม ผู้ประกอบการ ‘ธุรกิจแลกเงิน’ โดยกำหนดเพดานวงเงินที่ในการรับซื้อธนบัตรต่างประเทศจากลูกค้าต่อราย ไม่เกิน 800,000 บาทต่อวัน สำหรับกลุ่มทั่วไป จำกัดความเสี่ยงในการรับซื้อเงินตราต่างประเทศ พร้อมเปลี่ยนวิธีการส่งรายงานมาใช้ระบบดิจิทัล เพื่อให้เจ้าหน้าที่สามารถกำกับดูแลได้อย่างต่อเนื่องและตรวจสอบได้ง่ายขึ้น มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 24 มกราคม 2569 เป็นต้นไป (วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา)
เมื่อวันที่ 23 มกราคม 2569 เว็บไซต์ราชกิจจานุเบกษา เล่ม 143 ตอนพิเศษ 22 ง ได้เผยแพร่ ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบุคคลรับอนุญาต (ฉบับที่ 8) โดยมีสาระสำคัญมุ่งเน้นการปรับปรุงเพดานวงเงินในการรับซื้อเงินตราต่างประเทศ และยกระดับการรายงานข้อมูลเพื่อความโปร่งใสและตรวจสอบได้
โดยประกาศฉบับใหม่ได้กำหนด เพดานการซื้อธนบัตรต่างประเทศหรือเช็คเดินทางจากลูกค้า โดยแบ่งตามประเภทคุณสมบัติของบุคคลรับอนุญาต ดังนี้
- กลุ่มทั่วไป สามารถรับซื้อได้มูลค่าเทียบเท่าไม่เกิน 800,000 บาท ต่อวันต่อรายลูกค้า
- กลุ่มเฉพาะ สามารถรับซื้อได้มูลค่าเทียบเท่าไม่เกิน 200,000 บาท ต่อวันต่อรายลูกค้า
ทั้งนี้ เพื่อความถูกต้องแม่นยำในการระบุตัวตน ผู้ประกอบการต้อง เรียกให้ลูกค้าแสดงเอกสารระบุตัวตนที่เชื่อถือได้ประกอบการทำธุรกรรมทุกครั้ง แต่ลดภาระด้านเอกสารโดยไม่จำเป็นต้องเรียกเก็บ ‘สำเนา’ เอกสารระบุตัวตนในทุกจำนวนเงิน
นอกจากนี้ เพื่อประโยชน์ในการกำกับดูแลและธรรมาภิบาลที่ดี ประกาศฉบับนี้กำหนดให้ผู้ประกอบการธุรกิจแลกเงิน ต้องจัดทำและส่งรายงานผ่าน ‘เว็บไซต์’ หรือ ‘ระบบงานอิเล็กทรอนิกส์’ ของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) รวมถึงทำแบบประเมินการประกอบธุรกิจด้วยตนเอง (Self-Assessment Form) ผ่านระบบงานการกำกับและตรวจสอบแบบต่อเนื่อง (Ongoing Supervision Tool) ตามระยะเวลาที่ ธปท. กำหนด
อ้างอิง: https://ratchakitcha.soc.go.th/documents/102575.pdf
