ดัชนี S&P 500 พุ่งเกือบ 30% ในปีนี้ ทำให้นักลงทุนยิ้มกันถ้วนหน้า แต่ Cathy Curtis นักวางแผนการเงินเตือนให้นักลงทุนลดความคาดหวัง และจำไว้ว่าปีแบบนี้หาได้ยาก
“นักลงทุนควรทราบว่าตลาดหุ้นมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีมากกว่า 10% มาหลายทศวรรษ ปีที่ผ่านมาเติบโตมากกว่าจำนวนนี้ และคงเป็นเรื่องผิดปกติมากหากการเติบโตนี้จะดำเนินต่อไปเป็นเวลาหลายปี” Curtis กล่าว
Morningstar Direct พบว่า ผลตอบแทนของ S&P 500 สูงกว่าปี 2024 เพียง 17 ครั้งจาก 74 ปีที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่น S&P 500 เพิ่มขึ้นมากกว่า 52% ในปี 1954 และได้ผลตอบแทนประมาณ 31% ในปี 1989
บทความของ CNBC ระบุว่า การเติบโตอย่างมีนัยสำคัญติดต่อกันหลายปียิ่งหายาก
Deutsche Bank ระบุว่า S&P 500 เพิ่มขึ้นมากกว่า 24% ในปี 2023 และหากดัชนีเพิ่มขึ้นในปีนี้มากกว่า 20% นั่นจะเป็นเพียงครั้งที่ 3 ที่มีการเติบโตติดต่อกันในระดับดังกล่าวในรอบศตวรรษที่ผ่านมา
Curtis กล่าวว่า การที่ผลตอบแทนในตลาดไม่น่าจะสูงเท่าเดิมไม่ได้หมายความว่าคุณควรขายหุ้น “วิธีที่ดีที่สุดในการได้รับประโยชน์จากผลตอบแทนต่อปีคือการอยู่ในตลาด การขึ้นๆ ลงๆ เป็นสัญญาณของตลาดที่แข็งแรง และคุณจะได้รับประโยชน์หากลงทุนต่อไป”
ปีเช่นนี้สามารถช่วยชดเชยช่วงเวลาที่ตลาดตกต่ำได้ S&P 500 โดยลดลงมากกว่า 36% ในปี 2008 และลดลงมากกว่า 18% ในปี 2022
Allan Roth นักวางแผนการเงินกล่าวว่า “เรามีอคติเกี่ยวกับเหตุการณ์ล่าสุด ดังนั้นจึงมีแนวโน้มที่จะคาดหวังว่าผลการดำเนินงานล่าสุดจะดำเนินต่อไป แต่การกลับสู่ค่าเฉลี่ยนั้นมีโอกาสมากกว่าในทางสถิติ”
อ้างอิง:
