ธนาคารกสิกรไทย ยกระดับ K WEALTH ที่ปรึกษาการลงทุน

“ความมั่งคั่ง” ความหมายของคำนี้คือ สินทรัพย์ที่คน ๆ หนึ่งจะครอบครองไว้ แต่ความมั่งคั่งก็มีเวลาของมัน และทุกวันนี้ยิ่งมีความเสี่ยงและความไม่แน่นอนมากขึ้น จากการเปลี่ยนแปลงในอนาคตที่ไม่มีใครรู้และกำหนดได้

ดร.พิพัฒน์พงศ์ โปษยานนท์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย เผยว่า ในปัจจุบัน โลกการลงทุนกำลังเผชิญกับความผันผวนและความท้าทายหลายประการ เช่น

สหรัฐอเมริกาเผชิญความไม่แน่นอนเรื่องอัตราดอกเบี้ย
จีนกำลังเปลี่ยนผ่านโมเดลการเติบโต
ยุโรปกำลังรับมือกับราคาพลังงานที่สูงขึ้นและภาวะเงินเฟ้อ
ไทยเอง ก็ต้องจัดการกับการแข็งค่าของเงินบาท ตลาดหุ้นที่ชะลอตัว และโครงสร้างประชากรที่กำลังเข้าสู่สังคมสูงวัย

ดร.พิพัฒน์พงศ์ โปษยานนท์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย

ความผันผวนที่ทั้งในบริบทโลกและบริบทไทย ทำให้เห็นว่าความไม่แน่นอนเหล่านี้เพิ่มความเสี่ยงให้กับการลงทุนเป็นอย่างมาก ทำให้การวางแผนอนาคตและการบริหารความมั่งคั่ง จึงเป็นบริการที่ลูกค้ากลุ่มเวลธ์มองหา ประกอบกับข้อมูลของสมาคมธนาคารไทย พบว่า ตลาดการบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Market) ในประเทศไทยยังถือว่าอยู่ในช่วงเริ่มต้น มีมูลค่าเพียง 3-4 ล้านล้านบาท ซึ่งต่ำกว่าสิงคโปร์ถึง 3 เท่า และฮ่องกงถึง 5 เท่า สะท้อนให้เห็นว่า “โอกาสในการบริหารความมั่งคั่งในประเทศไทยเพิ่งจะเริ่มต้นขึ้น”

ยิ่งโลกผันผวน ความมั่งคั่งต้อง “มั่นคงและทันโลก”

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารกสิกรไทย จึงพลิกบทบาทจากผู้ให้บริการทางการเงินแบบทั่วไป กลายเป็น “พันธมิตรการลงทุนที่พร้อมเคียงข้าง” หรือ “Lifelong Trusted Advisor” พร้อมให้คำแนะนำที่เริ่มจากเป้าหมายชีวิตของลูกค้าเป็นหลัก ภายใต้แนวคิด “Your Future-Ready Wealth” ให้ลูกค้าพร้อมสร้างอนาคตที่มั่งคั่ง แม้ในสถานการณ์ตลาดที่ไม่มั่นคง

จากคำถามของลูกค้าที่มักจะถามว่า “ต้องลงทุนอะไรดี?” K WEALTH เลือกจะถามลูกค้าว่า “อยากให้ชีวิตเติบโตแบบไหน?” และ “รับได้มากน้อยแค่ไหน หากตลาดผันผวนและไม่ได้ให้ผลตอบแทนได้ตามที่คาดหวัง” นี่คือบทบาทใหม่ของ K WEALTH ที่เปลี่ยนจากการไล่ตามผลตอบแทน มาเป็นการสร้างการลงทุนที่อยู่กับลูกค้าได้ตลอดชีวิต และยังช่วยวางแผนภาพรวมทางการเงินและออกแบบกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวที่สอดคล้องกับเป้าหมายชีวิตของแต่ละคน เพื่อให้ลูกค้าสามารถรับมือกับความเปลี่ยนแปลงของตลาด

“เราไม่ได้แข่งกันขายกองทุน แต่แข่งกันเข้าใจชีวิตของลูกค้า เพราะในวันที่ทุกอย่างผันผวน สิ่งที่ลูกค้าต้องการที่สุดคือความมั่นใจว่าจะมีคนอยู่ข้าง ๆ ตลอดเส้นทาง” ดร.พิพัฒน์พงศ์ กล่าว

3 แกนหลักของ K WEALTH สู่การเป็น “Your Future-Ready Wealth” Partner

จากบทบาทใหม่ของ K WEALTH จึงได้มีการผสานศักยภาพทั้งจาก “คน” ที่มีทั้งความเชี่ยวชาญและความเข้าใจลูกค้า รวมกับ “เทคโนโลยี AI” ที่วิเคราะห์และประมวลผลได้อย่างแม่นยำ รวดเร็ว รวมถึงการทำงานร่วมกับ 2 “พาร์ตเนอร์ระดับสากล” ที่เปิดโอกาสใหม่ของการลงทุนในระดับโลก

Wealth Team: ทีมผู้เชี่ยวชาญด้านลงทุนเชิงลึก รอบด้าน และเข้าใจเป้าหมายของลูกค้า

เบื้องหลังทุกคำแนะนำของ K WEALTH คือทีม Chief Investment Office (CIO) ที่ประกอบด้วยผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทาง และที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับรองคุณวุฒิวิชาชีพระดับโลก ไม่ว่าจะเป็น CFA, CFP^®, FRM, CAIA หรือ CMT รวมถึงใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ทั้งในฐานะผู้จัดการกองทุนและนักวิเคราะห์

ซึ่งทีม K WEALTH CIO ไม่ได้ทำงานแยกเดี่ยว แต่ยังทำงานร่วมกับบริษัทในเครือของธนาคารกสิกรไทยอย่าง KAsset, KSecurities และ KResearch รวมถึงใช้ข้อมูลเชิงลึกจากพันธมิตรระดับโลกอย่าง J.P. Morgan Asset Management และ Lombard Odier เพื่อวางกลยุทธ์การลงทุนที่ตอบโจทย์ระยะยาว และรับมือกับความผันผวนของตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมมี Relationship Manager (RM) คอยดูแลอย่างใกล้ชิด เพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่า ทุกการตัดสินใจลงทุนมีทีมที่เข้าใจคุณอยู่ข้างหลังเสมอ

ทีมผู้เชี่ยวชาญของ K WEALTH

Wealth Tech: AI ที่เข้าใจลูกค้า และช่วยให้ลงทุนได้ดีขึ้น

“KEWIN” AI เทคโนโลยีอัจฉริยะที่เรียกได้ว่าเป็น “Humanized Tech” คือผสานความเข้าใจในตัวลูกค้าและประสบการณ์ของทีมผู้เชี่ยวชาญเข้ากับการวิเคราะห์เชิงลึกแบบเรียลไทม์ เพื่อแจ้งเตือนสถานการณ์เสี่ยงอย่างรวดเร็ว และให้คำแนะนำที่เหมาะกับเป้าหมายเฉพาะของแต่ละคนได้อย่างแม่นยำ ช่วยให้ลูกค้าจัดการพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

นอกจากนี้ ยังมี K PLUS ดิจิทัลแพลตฟอร์มของธนาคารกสิกรไทย ที่มีผู้ไว้วางใจใช้งานกว่า 23 ล้านราย ให้ลูกค้าสามารถซื้อ-ขาย-ติดตามพอร์ตได้ครบจบในที่เดียว พร้อมแจ้งเตือนเมื่อถึงเวลาที่ควรปรับพอร์ต เพื่อให้ไม่พลาดทุกจังหวะสำคัญ

Wealth Partnerships: พันธมิตรระดับโลกที่เปิดโอกาสให้การลงทุนไปได้ไกลกว่าเดิม

K WEALTH ไม่ได้เดินคนเดียว แต่ร่วมมือกับพันธมิตรระดับโลกอย่าง “J.P. Morgan Asset Management” และ “Lombard Odier”

J.P. Morgan Asset Management ผู้นำระดับโลกด้านการบริหารการลงทุน ด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่ากว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ และความเชี่ยวชาญครอบคลุมหลากหลายประเภทสินทรัพย์ ความร่วมมือครั้งนี้มุ่งเน้นการพัฒนากลยุทธ์และโมเดลการลงทุนร่วมกันสำหรับนักลงทุนชาวไทยโดยเฉพาะ เพื่อให้เข้าถึงได้ทุกกลุ่มลูกค้า และเสริมความแข็งแกร่งของพอร์ตการลงทุนอย่างยั่งยืน

Lombard Odier สถาบันการเงินชั้นนำจากสวิตเซอร์แลนด์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งและสินทรัพย์ระดับโลกมายาวนานกว่า 229 ปี ครอบคลุมการบริหารความมั่งคั่งเฉพาะบุคคล การวางแผนทรัพย์สินครอบครัว และการลงทุนระดับโลกที่ออกแบบเฉพาะลูกค้าแต่ละราย ร่วมมือกับ K WEALTH เพื่อมอบบริการบริหารความมั่งคั่งระดับโลกแก่ลูกค้าผู้มั่งคั่งในประเทศไทย โดยนำเสนอทางเลือกการลงทุนระดับสากลที่ตอบโจทย์นักลงทุนไทย พร้อมประสบการณ์เฉพาะบุคคลที่ออกแบบอย่างพิถีพิถันสำหรับลูกค้าระดับมั่งคั่งสูง

K WEALTH กับสองพาร์ตเนอร์ระดับโลก

“J.P. Morgan Asset Management” และ “Lombard Odier”

สิ่งสำคัญคือ K WEALTH ไม่ได้แค่นำความเชี่ยวชาญของพาร์ตเนอร์มาให้ลูกค้าเวลธ์ของธนาคาร แต่ทำงานร่วมกันอย่างลึกซึ้ง เพื่อให้กลยุทธ์ระดับโลกเหล่านั้นสามารถปรับใช้ได้จริงและมีประสิทธิภาพในบริบทของนักลงทุนไทย

‘Lifelong Trusted Advisor’ ที่พร้อมสร้าง Your Future-Ready Wealth ให้ทุกสนามการลงทุนของลูกค้ามีเสถียรภาพ

จากวิสัยทัศน์ที่กล่าวมา เราพอจะสรุปได้ว่า ธนาคารกสิกรไทยกำลังขยับบทบาทของตนจาก “ผู้ให้บริการ” สู่ “ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ไว้ใจได้” ผ่านการยกระดับ K WEALTH ให้เป็นศูนย์รวมความเชี่ยวชาญในการบริหารความมั่งคั่งยุคใหม่ที่ผสานเทคโนโลยี AI กับความเข้าใจและประสบการณ์ของมนุษย์ เพื่อดูแลลูกค้าในทุกจังหวะชีวิต เพื่อสร้างอนาคตที่มั่งคั่ง (Your Future-Ready Wealth)

“อนาคตของธนาคารไม่ใช่การขายผลิตภัณฑ์ แต่คือการเป็นคู่คิดทางการเงินในทุกช่วงชีวิต เราต้องรู้ว่าลูกค้ากำลังเผชิญอะไร และช่วยเขาออกแบบการลงทุนที่ดีที่สุดให้ได้” ดร.พิพัฒน์พงศ์ กล่าว

สำหรับ K WEALTH เป้าหมายไม่ใช่การครองส่วนแบ่งตลาด แต่คือ “ครองใจลูกค้า” โดยตั้ง KPI สำคัญคือ Being No.1 in Customers’ Hearts และเมื่อพูดถึงเรื่องการเงินและความมั่งคั่ง อยากให้คนไทยนึกถึง “K WEALTH ธนาคารกสิกรไทย” เป็นชื่อแรก เพราะธนาคารไม่ได้ขายผลิตภัณฑ์อีกต่อไป แต่ขาย “ความมั่นใจ” และ “ความเข้าใจ” เพื่อให้ลูกค้า “ไว้วางใจ”

ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมที่ https://www.kasikornbank.com/k_3JuKRGX

Disclaimer:

KASIKORNBANK has separate strategic alliances/partnerships with each of Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management. Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management does not operate onshore in Thailand.