×

ตลาดหุ้นจีน ทางเลือกเพิ่มโอกาสลงทุนระยะยาว

19.06.2024
  • LOADING...

เวลานี้ประเทศไทยกำลังเผชิญปัญหาคนวัยเกษียณไร้เงินออมที่รุนแรงขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจากคนไทยเข้าสู่สังคมสูงวัยอย่างรวดเร็ว ปัจจุบันมีจำนวนผู้สูงอายุราวๆ 12 ล้านคนแล้ว เดือนหนึ่งรับ 600 บาท ปีหนึ่งราว 7,200 บาท คำนวณคร่าวๆ รัฐบาลใช้งบประมาณสำหรับดูแลเบี้ยชราสูงถึงปีละหลายแสนล้านบาท

 

ในระยะข้างหน้า คนไทยเข้าสู่สังคมสูงวัยเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว แน่นอนว่าในที่สุดแล้วระบบงบประมาณของไทยอาจไม่มีทางจะรับไหว!!! ที่น่ากังวลยิ่งกว่า ใครที่คิดว่าพอถึงวัยเกษียณแล้วจะมารอหวังน้ำบ่อหน้า คุณอาจเหลือแค่ก้นบ่อหรือน้ำในบ่อเหือดแห้งไปแล้วก็เป็นไปได้ทั้งนั้น

 

จะดีกว่าไหม ‘ถ้าคุณวางแผนทางการเงินเพื่ออนาคตของตัวเอง’ ให้เป็นกองหลักที่อุ่นใจ มั่นคงและมั่งคั่งในอนาคต ส่วนเงินเบี้ยชราที่คาดว่าจะได้จากรัฐบาลก็เป็นกองเสริมที่รอลุ้นกันไป

 

วันนี้ผมจะมาชวนคุยว่า ทำอย่างไรถึงจะปั้นเงินออมที่มีอยู่น้อยๆ ในเวลานี้ ให้สามารถออกดอกผลกำไรเห็นตัวเลขหลักล้านๆ บาทขึ้นไปในชีวิตวัยเกษียณ ผมจะยกตัวอย่างให้เห็นวิธีทำเงินให้ชนะเงินเฟ้อได้อย่างไร และตอนนี้จะลงทุนมุมไหนของโลกกันดี พร้อมกับอัปเดตข่าวดีจากหุ้นจีนมาฝากด้วยครับ

 

วิธีให้เงิน ‘ทำงาน’ ชนะเงินเฟ้อ พร้อม DCA พาเข้าเส้นชัย

 

​ถ้าผมจะให้คุณจินตนาการถึงการมีเงิน 10 ล้านบาทตอนเกษียณ มันดูเป็นเงินก้อนใหญ่เหมือนกันนะครับ

 

หลายคนบอกไม่รู้ว่าจะต้องเริ่มต้นอย่างไรดี ไม่รู้ว่าต้องใช้เวลาแค่ไหน หรืออาจคิดว่าเรื่องการลงทุนเป็นเรื่องไกลตัวมากๆ ไปเลย

 

​ทั้งๆ ที่เรื่องการลงทุนเป็นเรื่องใกล้ตัวเรามากๆ

 

ผมเชื่อว่านักลงทุนส่วนใหญ่รู้ดีว่า…‘เงินเฟ้อ’ จะทำให้ ‘เงิน’ เสื่อมมูลค่าลงเมื่อเวลาผ่านไป ​แต่จะทำอย่างไร? ให้ ‘เงิน’ ของเรา ‘ชนะเงินเฟ้อ’ ได้ตลอดเวลา เสี่ยงต่ำ แถมโอนย้ายไปลงทุนได้สะดวกด้วย! เป็นโจทย์ที่เรากำลังคุยกันครับ

 

และที่สำคัญ วิธีนี้คุณต้องลอง! ลงทุน ‘เสี่ยงต่ำ’ ผลตอบแทนปัง! กว่าดอกเบี้ยเงินฝากแน่นอนครับ ด้วยตลาดหุ้นไทยในเวลานี้ที่มองดูไร้ความหวัง ผมหนีไม่พ้นเรื่องของการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ และผมอยากให้คนมองหาทางเลือกในการสร้างผลตอบแทนที่กว้างไกลมากขึ้น เพราะเครื่องมือการออมการลงทุนในประเทศไทยทุกวันนี้คาดหวังที่จะสร้างผลตอบแทนได้ยากในระยะยาว

 

คุณอาจจะตั้งคำถามว่า เวลานี้ยังมีหุ้นโลกคุณภาพดีมีอนาคตเติบโตและราคาถูกอยู่มุมไหนให้ลงทุนได้อีกบ้าง?

 

ส่วนตัวผมจะชอบเฟ้นหาของดีลงทุนในช่วงวิกฤตครับ ผมเชื่อว่าที่ไหนมีวิกฤตเกิดขึ้น มักมีโอกาสดีๆ แฝงอยู่ และสิ่งที่ Predictive AI ของ Jitta Wealth ประมวลผลออกมาแล้วว่า ตลาดหุ้นที่น่าลงทุนและมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ดีในอนาคตอยู่ที่จีนและฮ่องกง

 

ของดีรออยู่ หุ้นจีนหั่นราคาลง 50% ลงทุนรับอานิสงส์มาตรการฟื้นอสังหา

 

หลายปีมานี้จีนประสบปัญหาวิกฤตภาคอสังหาริมทรัพย์​ และวันนี้เริ่มเข้าสู่จุดจบของวิกฤตแล้วครับ ผมจึงมองตลาดหุ้นจีนเป็นขุมทรัพย์อีกแหล่งที่เชียร์ลูกค้าให้ลงทุนตั้งแต่ปลายปีที่แล้ว

 

อย่าเพิ่งเบื่อผมนะครับ มาถึงวันนี้ผมก็ยังคงเชียร์หุ้นจีนเหมือนเดิม​ ตอนนั้นหุ้นจีนหั่นราคาลงถูกมากๆ และมาถึงเวลานี้เริ่มเห็นกูรูและนักวิเคราะห์หลายคนหันกลับมาเชียร์หุ้นจีนกันแล้ว ซึ่งลูกค้าที่เชื่อและลงทุนใน Jitta Ranking หุ้นจีนตามที่ผมบอกไปตั้งแต่ต้นปีถึงเวลานี้ ผลตอบแทนขึ้นมา 13.16% นะครับ

 

หุ้นจีนยังมีข่าวดีๆ อีกมาก วันนี้ผมมีมาอัปเดตให้ด้วยครับ หลังจากเดือนกุมภาพันธ์ที่ผ่านมา เงินลงทุนจากต่างชาติเริ่มไหลกลับเข้า ‘หุ้นจีน’ จนทำให้ตลาดหุ้นจีนบวกต่อเนื่อง หลังจากที่เกิดกระแสเทขายหุ้นจีนต่อเนื่องกว่า 6 เดือนก่อนหน้า

 

ตลาดหุ้นจีนปีนี้คึกคักมาก ตอกย้ำว่ามาตรการกระตุ้นตลาดหุ้นของจีนเวิร์กครับ การกลับตัวจากจุดต่ำสุดในรอบ 5 ปีนี้ยิ่งทวีความมั่นใจให้นักลงทุนรายย่อย และดันราคาหุ้นเพิ่มสูงขึ้น แต่ก็ยัง ‘ถูก’ อยู่ หากลงทุนตอนนี้ก็ยังทัน

สะท้อนจากดัชนีหุ้นจีน CSI 300 ที่รวมดัชนี SSE และ SZSE ส่งสัญญาณปรับตัว P/E ต้นปีอยู่ที่ 10.7 เท่า แต่ตอนนี้ขยับขึ้นเล็กน้อยที่ 11.4 เท่า แต่ราคาก็ยังถูกอยู่เมื่อเทียบกับปี 2009 ที่ P/E เคยสูงขึ้นไปถึง 29 เท่า!

หรือจะมองดูหุ้นจีนในตลาดหุ้นฮ่องกงผมว่ายังแสนถูก สะท้อนจาก P/E ยังอยู่ที่ระดับ 9.5 เท่า เมื่อเทียบกับปี 2009 พีคที่สุดที่ P/E 20.5 เท่า ยังลดลงถึง 50%! ถือเป็นโอกาสดีๆ ที่นักลงทุน VI รอคอย

 

และถ้าดูย้อนประวัติศาสตร์ ‘วิกฤตอสังหาริมทรัพย์จีน’ แพตเทิร์นเดิมกำลังกลับมา เมื่อปี 2016 จีนประสบปัญหาอสังหาล้นตลาด ทำให้รัฐบาลจีนพยายามหาทางแก้ไข จนออกมาเป็นมาตรการเงินสนับสนุนกว่า 3 ล้านล้านหยวน

ส่งผลให้ตลาดหุ้นจีนปรับตัวเพิ่มขึ้น ดัชนี CSI 300 +19.69% (ปี 2016-2019) และจำนวนอสังหาที่ล้นตลาดก็ลดลงกว่าครึ่ง! ภายในช่วงเวลาเดียวกัน

 

แพตเทิร์นนี้กำลังจะเกิดขึ้นอีกครั้ง! ​วิกฤตอสังหา ‘China Evergrande’ กำลังคลี่คลาย จากการประชุม Politburo ครั้งล่าสุด จีนออกมาประกาศจำนวนตัวเลขอสังหาที่ล้นตลาดในปัจจุบัน และรัฐบาลประกาศมาตรการช่วยเหลืออีกครั้ง เตรียมออกขายพันธบัตรพิเศษระยะยาวมูลค่า 1 ล้านล้านหยวน หรือคิดเป็นเงินไทยกว่า 4.7 ล้านล้านบาท

 

จีนเริ่มเห็นแสงสว่างที่ปลายอุโมงค์แล้วครับ เพราะเมื่อเทียบกับอดีตแล้ว มีโอกาสสูงมากที่ปัญหาภาคอสังหาริมทรัพย์จะคลี่คลาย และตลาดหุ้นจะปรับบวกเพิ่มขึ้น

จีนเป็นประเทศมหาอำนาจที่มีเศรษฐกิจใหญ่อันดับ 2 ของโลก รองแค่สหรัฐฯ ขณะที่รัฐบาลจีนชูธงนำประเทศก้าวสู่เทคโนโลยีและเน้นการเติบโตเชิงคุณภาพ ปัจจุบันเสาหลักเศรษฐกิจนอกจากภาคการผลิต ภาคอสังหาริมทรัพย์ ยังมีภาคเทคโนโลยีที่ค้ำจุนการเติบโตในระยะยาว แม้ช่วงที่ผ่านมาระหว่างทางของจีนจะมีวิกฤตในภาคต่างๆ รุมเร้า แต่ภาคธุรกิจจีนก็ไม่ได้หยุดพัฒนา จนวันนี้จีนขึ้นเป็นเจ้าตลาดรถ EV มีบริษัทเทคโนโลยีรายใหญ่หลายแห่งเป็นเจ้าตลาดพลังงานสะอาด

 

ถ้าว่ากันตามเนื้อผ้าแล้ว ตลาดหุ้นจีนในปีนี้ก็คึกคักขึ้นเหมือนฟ้าหลังฝน ยิ่งมีปัจจัยสนับสนุนเพิ่มเข้ามาแบบนี้ก็เหมือนติดปีกเลยครับ

เจพีมอร์แกนวิเคราะห์ ‘ตลาดหุ้นจีน’ กำลังกลับมาสดใส และเชื่อมั่นว่าภาคอสังหาริมทรัพย์มีแนวโน้มฟื้นตัว หลังจากรัฐบาลออกมาตรการฟื้นอสังหาริมทรัพย์

 

โดย เวนดี หลิว หัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์ตลาดหุ้นเอเชียและจีนจากเจพีมอร์แกน มีความเห็นว่า ตลาดหุ้นจีนถือเป็นตลาดที่มีราคาถูกมากที่สุดในเอเชีย-แปซิฟิก ซึ่งเป็นอีกหนึ่งในปัจจัยที่จะช่วยดึงดูดแรงซื้อของนักลงทุน เชื่อมั่นว่าตลาดหุ้นจีนในปี 2024 มีแนวโน้มปรับตัวดีขึ้นเมื่อเทียบกับปี 2023 โดยส่วนหนึ่งได้แรงหนุนจากผลประกอบการที่แข็งแกร่งของบริษัทจดทะเบียน

 

นับตั้งแต่ต้นปี 2024 จนถึงเดือนพฤษภาคมที่ผ่านมา ดัชนี CSI 300 ตลาดหุ้นจีนทะยานขึ้นแตะระดับสูงสุดในรอบ 8 เดือน และนับตั้งแต่ต้นปี 2024 พุ่งขึ้นแล้ว 4.9% ในช่วงเดือนที่ผ่านมา

 

ทั้งนี้ รัฐบาลจีนพยายามที่จะพลิกฟื้นตลาดหุ้นจีนให้กลับมาคึกคักอีกครั้ง ด้วยการใช้มาตรการต่างๆ ที่มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มสภาพคล่องในตลาด รวมทั้งออกคำเตือนว่าจะใช้บทลงโทษกับนักลงทุนที่มีพฤติกรรมปั่นหุ้น

 

บรรดานักวิเคราะห์ของเจพีมอร์แกนแสดงมุมมองบวกดังกล่าวต่อตลาดหุ้นจีน หลังจากที่ อู๋ ชิง ประธานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของจีน (CSRC) คนใหม่ กล่าวว่า CSRC มีความมุ่งมั่นที่จะดำเนินการปฏิรูปฝั่งอุปทาน (Supply Side Reforms) ในตลาดหุ้นจีน

 

ภายใต้การบริหารของอู๋นั้น CSRC ออกกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับบริษัทที่จะนำหุ้นเข้าจดทะเบียนในตลาดหุ้นจีน รวมทั้งวางกฎระเบียบที่รัดกุมเกี่ยวกับการถอดหุ้นออกจากตลาด และยังออกคำเตือนถึงบริษัทต่างๆ ที่วางนโยบายอย่างไร้ประสิทธิภาพ

 

ส่วนมุมมองที่มีต่อภาคอสังหาริมทรัพย์ของจีน เจพีมอร์แกนมีมุมมองเป็นบวกต่อภาคอสังหาริมทรัพย์ หลังจากรัฐบาลจีนออกมาตรการต่างๆ เพื่อสนับสนุนภาคอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งรวมถึงการสนับสนุนให้รัฐวิสาหกิจเข้าซื้ออสังหาริมทรัพย์ค้างสต็อก และการที่ธนาคารกลางจีนจัดหาเงินจำนวน 3 แสนล้านหยวน หรือประมาณ 1.55 ล้านล้านบาทให้กับบรรดาสถาบันการเงิน เพื่อนำไปปล่อยกู้ให้กับรัฐวิสาหกิจเป็นทุนในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ค้างสต็อก

 

เพราะฉะนั้น หากใครถามว่าจะลงทุนอะไรที่ผลตอบแทนดีในระยะยาว ผมยังจะตอบว่า ‘หุ้นจีน’ ครับ และตอนนี้ยังพอมีโอกาสลงทุนธีมตลาดหุ้นจีน หุ้นเทคโนโลยีจีน และตลาดหุ้นฮ่องกง รอรับอานิสงส์เศรษฐกิจจีนเติบโต ตลาดหุ้นมีสัญญาณพลิกฟื้นกลับมา รอลุ้นพอร์ตโตรับการกลับมาของตลาดหุ้นจีนกันครับ

 

เลือกลงทุนหุ้นจีน เงินน้อย อนาคตไกล

 

มาถึงตรงนี้หลายคนอาจอยากลงทุนหุ้นจีน แต่ยังมีความคิดว่าการออกไปลงทุนหุ้นต่างประเทศเป็นเรื่องยากและต้องใช้เงินจำนวนมาก ปัจจุบันก็มีเครื่องมือและทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลายและเข้าถึงได้ง่ายขึ้น ก็สามารถเข้าถึงการลงทุนหุ้นทั่วโลกตัวท็อปๆ กัน แถมอนาคตไกล ผมขอยกตัวอย่าง iShares MSCI China ETF หรือ MCHI ที่ลงทุนหุ้นขนาดใหญ่และขนาดกลางในตลาดทุนจีน รวมทั้งสิ้น 700 กว่าหุ้น หรือประมาณ 85% ของหุ้นทั้งหมดในตลาดจีน ไม่ว่าจะเป็น A-Shares, B-Shares, H-Shares, Red-Chips, P-Chips หรือ US-ADR ซึ่งเป็นหุ้นจีนที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาด Nasdaq ซึ่งเป็น ETF ที่ Jitta Wealth เลือกมาให้นักลงทุนลงทุนผ่าน Thematic หุ้นจีนนั้นตั้งแต่ต้นปี ผลตอบแทนเพิ่มขึ้นแล้ว 6.93% เงินแค่ 10,000 บาท และ DCA ครั้งละ 1,000 บาท ก็ได้เป็นเจ้าของ Tencent, Alibaba, Xiaomi หรือ Ping An และหุ้นจีนบิ๊กแคปอีกมากมาย

 

การเริ่มต้นลงทุนต่างประเทศทุกวันนี้ ไม่ได้เป็นเรื่องยากอีกต่อไป ที่สำคัญเป็นหนึ่งในทางเลือกที่จะช่วยให้คุณวางแผนการเกษียณได้ง่าย ไม่ต้องเป็นภาระใคร โดยเฉพาะหุ้นจีนที่จะว่าไปแล้ว ​ไทย-จีนก็มีสายสัมพันธ์ใกล้ชิดแนบแน่นมานาน เหมาะสมที่จะเป็นหนึ่งในตัวช่วยในการสร้างผลตอบแทนระยะยาว ให้คนไทยในฐานะคนคุ้นเคยได้ และหากพิจารณาในด้านของการเติบโตในอนาคตแล้ว ยิ่งมั่นใจได้ในระดับหนึ่ง เหมาะสมที่จะให้คุณจัดพอร์ตสร้างความสมดุล แล้วนั่งมองเงินลงทุนให้หมุนไปๆ เชื่อได้ว่าพอร์ตคุณจะโตแล้วโตอีก โตต่อถึงเป้าหมายแน่นอน

 

ยิ่งให้เงินทำงานอย่างมีวินัยการเงินด้วย DCA ทุกเดือน เปรียบเหมือนใส่น้ำมันเครื่อง เร่งพอร์ตเติบโต และช่วยย่นระยะเวลาในการลงทุนได้อีก เพื่อไปถึงเส้นชัยได้ไวขึ้น การปั้นเงินสิบล้านก็แค่เอื้อมแล้ว ถ้าเริ่มลงทุนตั้งแต่วันนี้

  • LOADING...

READ MORE




Latest Stories

X
Close Advertising