เตรียมความพร้อมก่อนเข้าสู่ตลาดกระทิง!

ท่ามกลางกระแสข่าวคริปโตมากมาย ทั้งเรื่อง Bitcoin ETF, Bitcoin Halving Countdown และ Financial & Corporate Adoption นักลงทุนหลายท่านอาจมองว่าตลาดกระทิงในโลกคริปโตนั้นกำลังจะเริ่มขึ้นแล้ว!

แน่นอนว่ายังมีปัจจัยความเสี่ยงอีกมากมายในโลกคริปโต เช่น หลักเกณฑ์กำกับดูแลจากหน่วยงานต่างๆ ทั่วโลกที่มีบทบาทสำคัญต่อความยั่งยืนของอุตสาหกรรมคริปโต และความเสี่ยงเรื่องเทคโนโลยีที่ยังคงต้องพิสูจน์กันต่อไปอีกในระยะยาว ดังนั้นอะไรก็ยังคงเกิดขึ้นได้สำหรับตลาดคริปโตในปีนี้ #NotAFinancialAdvice

สำหรับคนที่มองว่าช่วงเวลานี้เป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมต่อการลงทุนแล้ว บทความนี้จะช่วยคุณเตรียมความพร้อมในการบริหารความเสี่ยงและให้ข้อเสนอแนวทางในการลงทุนให้สอดคล้องไปกับเป้าหมายที่คุณตั้งไว้

เตรียมความพร้อมในการลงทุนและการบริหารความเสี่ยงคริปโต

Setting Up for Success & Risk Management

การลงทุนในคริปโตมีความเสี่ยงสูง ไม่ใช่แค่ในเรื่องความผันผวนของราคา แต่ความเสี่ยงต่างๆ เริ่มตั้งแต่ขั้นตอนการเปลี่ยนเงินสดให้กลายเป็นเงินคริปโต การซื้อขายคริปโตในช่องทางที่เหมาะสม จนไปถึงการเก็บรักษาคริปโตที่เรามีอยู่ไม่ให้สูญหายหรือถูกขโมยไปได้ มีการหลอกลวงและผู้ไม่ประสงค์ดีมากมายที่จะพยายามหลอกเราอยู่เสมอ ดังนั้นเราจึงต้องศึกษาเรื่องความเสี่ยงในรูปแบบต่างๆ ให้ดีก่อนเริ่มลงทุน

มีแนวทางมากมายในการเริ่มต้น แต่ขั้นตอนที่ง่ายและปลอดภัยที่สุดก็คงเป็นการเปิดบัญชีเทรดกับ Exchange หรือ Broker ที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสม (และเป็นบริษัทใหญ่ที่มีความน่าเชื่อถือสูงหรือดำเนินธุรกิจมานานโดยไม่มีปัญหาด้านการฉ้อโกง (Fraud) หรือด้านจริยธรรม (Ethics) ทว่าการซื้อขายเหรียญใน Exchange นั้นอาจจะไม่ใช่เป้าหมายที่เราต้องการหากเราต้องการขยายกรอบการลงทุนหรือต้องการทำธุรกรรมต่างๆ ในระบบ Decentralized Blockchain เช่น DeFi, Metaverse, GameFi เป็นต้น การทำความเข้าใจ Digital Wallet และระบบ Blockchain จึงเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ เพื่อให้เรามี Set Up ดีพร้อมต่อการลงทุนในตลาดกระทิง

ติดตามข้อมูลข่าวสารและตัวชี้วัดตลาด

Source of Information & Market Indicators

นักลงทุนต้องตัดสินใจลงทุนผ่านการกลั่นกรองข้อมูลต่างๆ ไม่ว่าจะเทรดระยะสั้นหรือลงทุนระยะยาว สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการมีแหล่งข้อมูลที่

แม่นยำ
รวดเร็ว
ครบถ้วน
ถูกต้อง

ซึ่งต้องบอกเลยว่าแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่เราจะหาข่าวสารคุณภาพสูงได้เป็นคนแรกๆ ในโลกคริปโต ดังนั้นนักลงทุนมากมายจึงต้องพึ่งพา Technical Analysis หรือการอ่านกราฟ อย่างไรก็ตาม บอตเทรดในโลกคริปโตสามารถเข้าถึงข้อมูลมหาศาลในโลก Decentralized Blockchain ได้ก็เก่งและเร็วมากๆ จึงทำให้นักลงทุนมือใหม่เทรดไม่ทันระบบเทรดต่างๆ ด้วยเหตุนี้แนวทางที่พอเป็นไปได้คือการใช้แหล่งข้อมูลที่หลากหลายประกอบกัน ทั้ง Qualitative และ Quantitative โดยเน้นใช้ข่าวสารที่มองว่าเป็นปัจจัยลดความเสี่ยงเป็นหลัก แทนที่จะพยายามไล่ตามข่าว Crypto to the Moon (โอกาสโดนหลอกสูงมาก) หรือ Technical Chart ที่บอกให้ซื้อขายแทบตลอดเวลาเพราะมูลค่าคริปโตจะผันผวนสูงมากในระยะสั้น “จะแบ่งเงินส่วนหนึ่งไปวัดดวงก็ได้ แต่อย่าเอาไปรวมกับเงินที่คิดจะลงทุนจริงๆ”

กลยุทธ์การลงทุนกับการปรับ Mindset

Portfolio Strategy and Mindset

อย่าเอาเงินทั้งหมดมาลงที่คริปโต ยังไงก็ต้องมีเงินบางส่วนเผื่อใช้ตอนฉุกเฉิน ตลาดคริปโตผันผวนสูงมาก ดังนั้นหากเราลงทุนผิดพลาดอาจจะใช้เวลานานในการ Recover หรือเงินลงทุนอาจจะสูญหายไปเลยก็เป็นได้

การแบ่ง Portfolio คือการจัดเป้าหมายในการลงเงินของเราให้มีความชัดเจนและเป็นระเบียบ

ลงทุนเสี่ยงสูง / เสี่ยงต่ำ
ระยะสั้น / ระยะยาว
ขั้นต่ำกระจายลงทุนกี่ตัว
แต่ละตัวไม่เกินกี่เปอร์เซ็นต์ของเงินทั้งหมด
ช่วงเวลาทบทวนและปรับเปลี่ยน Portfolio
อื่นๆ

เมื่อเรากำหนดแนวทางการลงทุนได้แล้ว อีกเรื่องที่สำคัญมากๆ ก็คือการกำหนด Mindset ให้ทำตามกลยุทธ์ที่วางไว้ อย่าให้ Emotion (ความรู้สึก) อยู่เหนือ Cognition (สมอง) ไม่เช่นนั้นเราจะฝ่าฝืนนโยบายที่ตัวเองวางไว้แล้วเกิด Panic Sell, FOMO (Fear of Missing Out) Buy อยู่ตลอด ซึ่งผลลัพธ์แทบทุกครั้งจะเป็นไปในแง่ลบอยู่เสมอ