ธปท. เผยผลทดสอบการใช้ Wholesale CBDC โอนเงินระหว่างประเทศ ช่วยลดระยะเวลาการโอนจาก 3-5 วันเหลือเป็นหลักวินาที ทำให้ต้นทุนการทำธุรกรรมถูกลง ลดความเสี่ยงด้านการชำระดุล และเอื้อต่อการใช้สกุลเงินท้องถิ่นในการชำระเงินระหว่างประเทศ
เมธี สุภาพงษ์ รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยถึงความคืบหน้าของผลการทดสอบการนำสกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลางมาใช้สำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศภายใต้โครงการ Multiple Central Bank Digital Currency Bridge (mBridge) ซึ่งเป็นความร่วมมือระหว่าง ธปท. กับธนาคารกลางฮ่องกง ธนาคารกลางแห่งสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (และสถาบันศึกษาสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางแห่งสาธารณรัฐประชาชนจีน โดยระบุว่า
โครงการดังกล่าวได้รับการสนับสนุนจากศูนย์พัฒนานวัตกรรมของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (Bank for International Settlements Innovation Hub: BISIH) ณ ฮ่องกง โดยมีการทดสอบการนำสกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลางในระดับสถาบันการเงิน (Wholesale CBDC) ใน 4 สกุล มาใช้โอนและแลกเปลี่ยนเงินระหว่างประเทศในธุรกรรมจริงเป็นครั้งแรกของโลก ต่อยอดจากโครงการ Inthanon-LionRock ระยะที่ 2 ในปี 2564
โดยการทดสอบโครงการ mBridge เกิดขึ้นระหว่างวันที่ 15 สิงหาคม ถึง 23 กันยายน 2565 ครอบคลุมการทำธุรกรรม 3 ประเภท ได้แก่ 1. การออกใช้ CBDC (Issuance) ของธนาคารกลาง และแลกคืน CBDC (Redemption) กับธนาคารกลาง 2. การโอน CBDC ระหว่างประเทศ ด้วยเงินสกุลท้องถิ่นหรือสกุลปลายทางที่มีอยู่ (Cross-Border CBDC Payment) ผ่านธนาคารพาณิชย์ และ 3. การแลกเปลี่ยน CBDC สองสกุล ระหว่างธนาคารพาณิชย์ (Cross-Border Exchange of CBDC)
ในการทดสอบดังกล่าวมีธนาคารพาณิชย์เข้าร่วมทั้งหมด 20 ราย จากทั้ง 4 ประเทศ โดยเป็นธนาคารพาณิชย์จากประเทศไทยจำนวน 5 ราย ซึ่งมีธุรกรรมระหว่างประเทศจำนวน 164 ธุรกรรม คิดเป็นมูลค่ารวมกว่า 22 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (เทียบเท่า 827 ล้านบาท)
ทั้งนี้ ผลการทดสอบพบว่า การทำธุรกรรมโอนเงินและแลกเปลี่ยนเงินระหว่างประเทศบนระบบ mBridge ด้วย CBDC สามารถเพิ่มประสิทธิภาพของการโอนเงินระหว่างประเทศได้เทียบกับระบบในปัจจุบัน โดยลดการพึ่งพาธนาคารตัวแทนต่างประเทศ (Correspondent Banks) ซึ่งช่วย 1. ลดระยะเวลาการโอนเงินระหว่างประเทศลงเหลือเป็นหลักวินาที (จากเดิมเฉลี่ย 3-5 วัน) 2. ลดต้นทุนการทำธุรกรรมการโอนเงิน 3. ลดความเสี่ยงด้านการชำระดุล (Settlement Risk) และ 4. เอื้อต่อการใช้สกุลเงินท้องถิ่นในการชำระเงินระหว่างประเทศ
เมธีกล่าวอีกว่า ในระยะต่อไป การดำเนินโครงการ mBridge จะมุ่งเน้นการนำเทคโนโลยีมาใช้พัฒนาระบบและคุณสมบัติต่างๆ ให้สามารถรองรับการทำธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น พร้อมกับคำนึงถึงนัยต่อการกำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และกฎระเบียบ ที่เกี่ยวข้องสำหรับการทำธุรกรรมโอนเงินระหว่างประเทศ โดย ธปท. จะพิจารณาความเหมาะสมในการขยายขอบเขตการพัฒนา และทดสอบในบริบทของการนำมาใช้จริงต่อไป
ข่าวที่เกี่ยวข้อง:
- ผู้ว่าฯ แบงก์ชาติยันไทยไม่ซ้ำรอย ‘วิกฤตต้มยำกุ้ง’ แม้บาทอ่อน เหตุทุนสำรองสูง-เงินทุนไหลเข้าสุทธิ
- ผู้ว่าฯ แบงก์ชาติ เผยพร้อม ‘ขึ้นดอกเบี้ยแรง’ หากเงินเฟ้อพื้นฐานไม่เป็นไปตามคาด พร้อมยันบาทอ่อนกระทบเงินเฟ้อไม่มาก
- ‘แบงก์กรุงเทพ’ ประเดิมขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก-เงินกู้ หลัง กนง. ขึ้นดอกเบี้ย หวังช่วยลดความเสี่ยงเงินเฟ้อ มีผลวันที่ 29 กันยายน
