อนุทิน นายกฯ สั่งยกระดับ Data Bureau กำหนด 3 มาตรการ ดัน ปปง.-สรรพากร-ก.ล.ต. คุมซื้อขาย ทองคำจริง-ทองคำออนไลน์-สินทรัพย์ดิจิทัล ปิดช่องว่างกำกับดูแล ยกระดับการติดตามเส้นทางการเงินต้องสงสัย
วันนี้ (9 มกราคม) อนุทิน ชาญวีรกูล นายกรัฐมนตรี และรัฐมนตรีว่าการกระทรวงมหาดไทย ในฐานะประธานการประชุมการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย (Data Bureau) มีข้อสั่งการให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องเร่งดำเนินการ 3 มาตรการหลัก เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามเส้นทางการเงินและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
โดยการประชุมดังกล่าวมีผู้บริหารและผู้แทนจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเข้าร่วมอย่างพร้อมเพรียง อาทิ ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ผู้แทนจากสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) สำนักงานตำรวจแห่งชาติ สมาคมธนาคารไทย ตลอดจนหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานด้านความมั่นคงที่เกี่ยวข้อง
อนุทินระบุว่า ในระยะที่ 1 หน่วยงานที่เกี่ยวข้องจะต้องยกระดับการจัดเก็บฐานข้อมูลธุรกรรมให้ครบถ้วน และเชื่อมโยงข้อมูลเข้าสู่ระบบ Data Hub และ Central Fraud Registry (CFR) เพื่อให้สามารถติดตามเส้นทางธุรกรรมทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
อย่างไรก็ดี ยังพบข้อจำกัดในสินทรัพย์บางประเภทที่ไม่ใช่เงินสด และยังมีช่องว่างด้านการกำกับดูแล จึงจำเป็นต้องยกระดับมาตรการเพิ่มเติมในระยะต่อไป
สำหรับ 3 มาตรการสำคัญที่มอบหมายให้ดำเนินการ ประกอบด้วย
1. ทบทวนเกณฑ์รายงานธุรกรรมซื้อขายทองคำจริง
โดยมอบหมายให้ปปง. ทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการรวบรวมข้อมูลธุรกรรมการซื้อขายทองคำจริง ในฐานะหน่วยงานกำหนดหลักเกณฑ์และมาตรการป้องกันการฟอกเงินของผู้ประกอบการค้าทองคำ
พร้อมให้ปปง. พิจารณายกระดับหลักเกณฑ์และแนวปฏิบัติให้เข้มข้นมากขึ้น รวมถึงการทบทวนปรับลดวงเงินการรายงานธุรกรรมทองคำ จากเดิมที่กำหนดไว้ตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป โดยอาจพิจารณาใช้รูปแบบขั้นบันได (Step-based Threshold)
2. ศึกษาเก็บภาษีซื้อขายทองคำผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์
ให้พิจารณาปรับปรุงประกาศกระทรวงการคลังที่เกี่ยวข้องกับการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เพื่อกำหนดให้การซื้อขายทองคำที่ไม่มีการส่งมอบทองคำจริงต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด
พร้อมมอบหมายให้กรมสรรพากรพิจารณากำหนดให้ผู้ให้บริการซื้อขายทองคำออนไลน์จัดทำบัญชีพิเศษ และนำส่งข้อมูลธุรกรรมการซื้อขายทองคำให้กรมสรรพากร รวมถึงให้ศึกษาความเป็นไปได้ในการจัดเก็บภาษีธุรกิจเฉพาะสำหรับธุรกิจซื้อขายทองคำร่วมกับธปท.
3. ติดตามธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล
นายกฯ ยังมอบหมายให้ ก.ล.ต. พิจารณากำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลทุกรายต้องปฏิบัติตามหลักการ Travel Rule เพื่อยกระดับการจัดเก็บข้อมูลธุรกรรมการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล
ทั้งนี้ Travel Rule คือกฎหมายป้องกันการฟอกเงินสำหรับสกุลเงินดิจิทัลทุกประเภท ภายใต้การกำกับของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (Financial Action Task Force: FATF)
โดยให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลการโอนระหว่างกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Wallet) ที่เกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มของตนเอง เพื่อให้สามารถตรวจสอบตัวตนของผู้โอนและผู้รับโอนได้อย่างครบถ้วน และเชื่อมโยงข้อมูลดังกล่าวเข้ากับระบบติดตามเส้นทางการเงิน
นอกจากนี้ อนุทินยังระบุด้วยว่าเป้าหมายสุดท้าย คือการจัดเก็บข้อมูลธุรกรรมทางการเงินให้ครบถ้วน มีคุณภาพ และปลอดภัย ก่อนนำมาเชื่อมโยงเข้าด้วยกัน เพื่อใช้ในการติดตามพฤติกรรมและเส้นทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ ทันท่วงที และสามารถนำไปใช้ในการจัดกลุ่มความเสี่ยง (Risk Profiling) และกำหนดวงเงินธุรกรรมตามระดับความเสี่ยงได้
ภาพ: e-crow/Shutterstock
