‘แบงก์ชาติ’ ออกประกาศ สั่งผู้ค้าทองคำรายใหญ่ ที่มีมูลค่าการซื้อขายทองคำในประเทศ ตั้งแต่ 10,000 ล้านบาทต่อปีขึ้นไป เฉลี่ย 5 ปีย้อนหลัง ต้อง ‘รายงานธุรกรรม’ เริ่ม 27 มกราคม 2569 เป็นต้นไป
เมื่อวันที่ 26 มกราคม 2569 ราชกิจจานุเบกษาได้เผยแพร่ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ฉบับที่ 36 เพื่อปรับปรุงหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการซื้อขายทองคำในประเทศและต่างประเทศ โดยเน้นการกำกับดูแลผู้ประกอบการที่มีมูลค่าธุรกรรมสูงเพื่อให้เกิดความโปร่งใสและตรวจสอบได้
โดยข้อกำหนดนี้จะมีผลบังคับใช้กับ ‘ผู้ซื้อหรือผู้ขายทองคำ’ ที่มีการนำเข้าหรือส่งออกทองคำ และมีมูลค่าการซื้อขายทองคำในประเทศเฉลี่ย 5 ปีย้อนหลัง ตั้งแต่ 10,000 ล้านบาทต่อปีขึ้นไป (หรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด)
โดยผู้ค้าทองคำที่เข้าข่ายตามเกณฑ์ข้างต้น มีหน้าที่และความรับผิดชอบหลัก 2 ประการ ได้แก่ ต้องรายงานข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทองคำตามแบบ วิธีการ และกำหนดเวลาที่เจ้าพนักงานกำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศทไย หรือในระบบงานอิเล็กทรอนิกส์ของธนาคารแห่งประเทศไทย เว้นแต่เจ้าพนักงานจะกำหนดหนดให้เป็นอย่างอื่น รวมถึงตรวจสอบและดูแลให้การรายงานข้อมูลดังกล่าวเป็นไปโดยถูกต้องครบถ้วน รวมทั้งเก็บข้อมูลและเอกสารหลักฐานที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมทองคำไว้ไม่น้อยกว่า 3 ปี เพื่อให้เจ้าพนักงานตรวจสอบเมื่อต้องการ
โดยในกรณีที่มีเหตุจำเป็นหรือเห็นสมควร เจ้าพนักงานอาจเรียกให้ผู้ซื้อขายทองคำรายงานข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมทองคำเพิ่มเติมตามแต่ละกรณีได้
นอกจากนี้ เมื่อวันที่ 26 มกราคม 2569 ราชกิจจานุเบกษาได้เผยแพร่ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน (ฉบับที่ 35) ซึ่งลงนามโดย พิมพ์พันธ์ เจริญขวัญ เจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เพื่อปรับปรุงหลักเกณฑ์การทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศให้สอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบัน
โดยการปรับปรุงระเบียบในครั้งนี้มุ่งเน้นไปที่การลดข้อจำกัดบางประการและเพิ่มมาตรการกำกับดูแลให้ชัดเจนขึ้น ได้แก่ ประกาศระบุให้ยกเว้นการจัดให้ได้มาซึ่งเงินตราต่างประเทศที่มีมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด โดยในกรณีที่บุคคลรายย่อยต้องการชำระเงินให้แก่บุคคลนอกประเทศโดยตรง (ไม่ผ่านตัวแทนการลงทุน) สามารถดำเนินการได้รวมไม่เกิน 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อรายต่อปี
นิติบุคคลรับอนุญาตต้องดูแลให้ผู้ลงทุนจัดทำรายงานการลงทุนผ่านเว็บไซต์หรือระบบอิเล็กทรอนิกส์ของธนาคารแห่งประเทศไทย พร้อมทั้ง ต้องเก็บรักษาเอกสารหลักฐานทั้งหมดไว้ไม่น้อยกว่า 5 ปี เพื่อการตรวจสอบ
ประกาศฉบับนี้ยังให้ความสำคัญกับการรักษาเสถียรภาพของค่าเงิน โดยกำชับให้นิติบุคคลรับอนุญาตดูแลไม่ให้ผู้ทำธุรกรรมดำเนินการในลักษณะที่ เป็นการเก็งกำไรในอัตราแลกเปลี่ยน หรือประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศโดยไม่ได้รับอนุญาต หรือเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมาย
ทั้งนี้ประกาศทั้ง 2 ฉบับใช้บังคังตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา หรือตั้งแต่วันที่ 27 มกราคม 2569 เป็นต้นไป
อ้างอิง
