ทำไม ‘Principal Multi-Asset Funds’ จึงเหมาะเป็นกองทุน Core Portfolio ที่สร้างผลตอบแทนระยะยาวท่ามกลางความผันผวนในทุกสภาวะตลาด [Advertorial]

ท่ามกลางสถานการณ์ตลาดโลกไตรมาสสุดท้ายของปี 68 ที่ยังคงคาดเดายาก แม้ว่าท่าทีของ FED ที่มีแนวโน้มผ่อนคลายนโยบายการเงินมากขึ้น หลังตัวเลขเงินเฟ้อยังไม่ส่งสัญญาณปรับขึ้นอย่างมีนัย และตลาดแรงงานที่เริ่มอ่อนแอลง รวมถึงกำไรบริษัทจดทะเบียนสหรัฐฯที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะบริษัทที่เชื่อมโยงกับ AI ของสหรัฐฯ ส่งผลให้ยังคงมีมุมมองเชิงบวกต่อหุ้นโลก

แต่อย่างไรก็ตามความขัดแย้งทางนโยบายการค้าระหว่างสหรัฐและจีนเริ่มรุนแรงมากขึ้น ‘ความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อ’ ยังคงอยู่ เห็นได้จากการประชุมล่าสุด FED ได้มีการปรับการคาดการณ์เงินเฟ้อขึ้นในปีหน้าจะสูงถึง 2.6% จาก 2.4% รวมถึงสัญญาณว่ามีแนวโน้มลดดอกเบี้ยในปีหน้าเพียงหนึ่งครั้ง ขณะที่ตลาดคาดการณ์ว่าในปีหน้า FED จะสามารถลดดอกเบี้ยได้ 2-3 ครั้ง ครั้งละ 0.25% ดังนั้นหากมีข้อมูลเศรษฐกิจที่ประกาศออกมาส่งผลให้ FED ลดดอกเบี้ยไม่ได้ตามที่คาดการณ์ อาจจะก่อให้เกิดความผันผวนทั้งในตลาดเงิน และตลาดทุนได้

“กระจายพอร์ตลงทุน” กลยุทธ์การลงทุนในยุคตลาดผันผวน

ตลาดที่หมุนด้วยสภาวะการลงทุนที่คาดเดายากเช่นนี้ การจัดพอร์ตการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ภายใต้กลยุทธ์การลงทุนที่ยืดหยุ่น เป็นกลยุทธ์ในการรับมือกับความผันผวนในทุกสภาวะตลาด ‘stay invested and well-diversified’ หลักการลงทุนที่เน้นการลงทุนแต่เลือกที่จะกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์หลากหลายประเภท ตอบโจทย์ด้วยกองทุนประเภท ‘Multi-Asset’ ที่มีกลยุทธ์การลงทุนโดยเน้นการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภททั่วโลก และถูกออกแบบมาเพื่อรับมือกับสภาวะตลาดที่มีความผันผวนสูงโดยเฉพาะ เช่น ช่วงที่ตลาดหุ้นปรับตัวลง ในขณะที่ตราสารหนี้หรือทองคำอาจปรับตัวขึ้น การถือสินทรัพย์หลากหลายประเภทจึงช่วยลดความเสี่ยงให้กับพอร์ตลงทุน โดยมีผู้จัดการกองทุนซึ่งเป็นผู้เชียวชาญการบริหารการลงทุนจะทำหน้าที่ในการปรับสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ไปตามสถานการณ์ โดยมีการใช้เครื่องมือที่ช่วยรับมือกับความผันผวนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยบริหารตามเป้าหมายของผลตอบแทนที่คาดหวัง

ทำความรู้จัก บลจ. พรินซิเพิล

การเลือกลงทุนกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่น่าเชื่อถือก็เป็นสิ่งสำคัญ อย่าง บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนพรินซิเพิล (บลจ. พรินซิเพิล) เป็นหนึ่งในบริษัทชั้นนำระดับโลกที่มีความเชี่ยวชาญการบริหารจัดการกองทุน และอยู่ในเครือของพรินซิเพิล ไฟแนนเชียล กรุ๊ป หรือ Principal Financial Group (PFG) ซึ่งจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ และเป็นผู้ให้บริการทางการเงินระดับโลกที่ได้รับการจัดอันดับอยู่ใน Fortune 500 มีเครือข่ายพันธมิตรที่เชี่ยวชาญให้บริการลูกค้าครอบคลุมกว่า 80 พื้นที่ทั่วโลก ข้อมูลปัจจุบัน (ตุลาคม 2568) มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) รวมกว่า 7.84 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ
(ที่มาข้อมูล: Principal Financial Group® (Nasdaq: PFG) announced results for third quarter 2025, 27 October 2025)

จากความมุ่งมั่นที่จะส่งมอบโซลูชันการลงทุนระดับโลก (Global Investment Solutions) โดยผสานความเชี่ยวชาญของทีมงานในประเทศไทยเข้ากับความเชี่ยวชาญระดับโลกจาก Principal Financial Group เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตอบโจทย์นักลงทุนไทยในทุกกลุ่มเป้าหมาย ทั้งในด้านการสร้างอิสรภาพทางการเงินและการเตรียมความพร้อมสำหรับวัยเกษียณอย่างมั่นคง

ด้วยเครือข่ายการลงทุนที่ครอบคลุมในเอเชีย ออสเตรเลีย ยุโรป ละตินอเมริกา ตะวันออกกลาง และอเมริกาเหนือ พร้อมด้วยทีมผู้จัดการกองทุนของพรินซิเพิลที่มีความได้เปรียบในการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกในสินทรัพย์หลากหลายประเภททั่วโลก พร้อมแลกเปลี่ยนมุมมองการลงทุนจากบริษัทในเครือจากภูมิภาคต่างๆ ทั่วโลก เพื่อการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกในแต่ละประเทศ จึงที่ไม่เพียงช่วยคัดสรรการลงทุนจากหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก เช่น ตราสารหนี้, High Yield, หุ้นโลกคุณภาพ, อสังหาริมทรัพย์, โครงสร้างพื้นฐาน และกองทุน ETF ต่างประเทศ โดยทีมผู้จัดการกองทุนจะสร้างโอกาสการบริหารพอร์ตการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมให้กับนักลงทุน สะท้อนสู่การเป็นบริษัทบริหารสินทรัพย์ชั้นนำระดับโลก

‘Principal Multi-Asset Funds’ 3 ทางเลือกการลงทุนตามระดับความเสี่ยง

บลจ. พรินซิเพิล นำกลยุทธ์ Absolute return strategy ลงทุนแบบยืดหยุ่นมาใช้ มุ่งสร้างผลตอบแทนให้เป็นบวกอย่างมั่นคงในระยะยาว ในทุกสภาวะตลาดการลงทุน ช่วยลดความผันผวนของพอร์ตโดยรวมได้ 

กองทุน Principal Multi-Asset Funds มี 3 ทางเลือกในการลงทุนให้นักลงทุนเลือกสรรกองทุนตามระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

• PRINCIPAL MAINCOME: ผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ย 4% ต่อปี*

กองทุน PRINCIPAL MAINCOME เป็นกองทุนที่ลงทุนหลักในตราสารหนี้ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ และกองทุนโครงสร้างพื้นฐานที่มีโอกาสสร้างรายได้สม่ำเสมอ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหา “ผลตอบแทนประจำ” และต้องการพอร์ตที่มีความผันผวนค่อนข้างต่ำ เป็นกองทุนที่มีผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 4%

• PRINCIPAL MABALANCED: ผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ย 7% ต่อปี*

กองทุน PRINCIPAL MABALANCED เน้นกระจายการลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพทั่วโลก โดยลงทุนตราสารหนี้ และหุ้นทั่วโลกเป็นหลัก และมีสัดส่วนการลงทุนใน High Yield Bond เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น เหมาะสำหรับนักลงทุนที่คาดหวังผลตอบแทนที่เติบโตในระยะยาว แต่รับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลาง–ค่อนข้างสูง โดยผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 7%

• PRINCIPAL MAGLOBAL: ผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ย 9% ต่อปี*

กองทุน PRINCIPAL MAGLOBAL เน้นกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์คุณภาพ และมีแนวโน้มเติบโตสูง โดยจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม และ/หรือกองทุน ETF ต่างประเทศ และควบคุมความผันผวนด้วยกองทุนที่มีกลยุทธ์ absolutely return strategy เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูงขึ้น เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่นกว่าตลาดในระยะยาว โดยผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 9%

ผู้สนใจติดต่อขอรับหนังสือชี้ชวนหรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บลจ. พรินซิเพิล ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ทุกสาขาทั่วประเทศ และผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่ได้รับการแต่งตั้งอย่างเป็นทางการ หรือ โทร. 02-686-9500 หรือ www.principal.th นอกจากนี้สามารถเปิดบัญชีและทำรายการซื้อผ่าน Principal TH Mobile App สามารถดาวน์โหลดที่ App Store และ Google Play

อ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ https://www.principal.th/th/content-principal-maincome-mabalanced-maglobal

*สัดส่วนการลงทุนดังกล่าวสามารถปรับเปลี่ยนได้ตามสถานการณ์การลงทุนและโอกาสการลงทุนในแต่ละขณะนักลงทุนควรพิจารณาประโยชน์จากการลงทุนในระยะยาว โดยระยะเวลาที่เหมาะสมในการลงทุนคือ 3-5 ปีขึ้นไป

*ผลตอบแทนคาดหวังโดยเฉลี่ยต่อปีเป็นประมาณการณ์โดยฝ่ายบริหารการลงทุนด้วยข้อมูลตามจริงในอดีตย้อนหลัง (ตั้งแต่ปี 2015 ถึง ปี 2025) เมื่อลงทุนโดยตลอดทั้งวัฎจักรของการลงทุน ทั้งนี้พอร์ตประมาณการลงทุนดังกล่าวไม่ใช่การรับประกันหรือยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน / กองทุน PRINCIPAL MAGLOBAL ลงทุนกระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย / บริษัทจัดการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน (Hedging) ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน / กองทุนมีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ กองทุนอาจมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไร จากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าทุนเริ่มแรกได้ ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

อ้างอิง:

• https://www.investing.com/news/analyst-ratings/wolfe-research-sees-stocks-grinding-higher-on-strong-ai-spending-93CH-4221465
• https://www.reuters.com/business/us-economic-activity-little-changed-employment-stable-recent-weeks-fed-says-2025-10-15/