ช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ธุรกิจธนาคารปรับตัวในหลายด้าน เพราะคนเข้าสาขาน้อยลง ไหนจะต้องปรับตัวผสานกับดิจิทัลและบริหารต้นทุนทั้งเรื่องเงินฝากในสถานการณ์ดอกเบี้ยต่ำ ดังนั้นหนึ่งในทางออกของธุรกิจคือการขยายบริการใหม่หรือการขยายฐานการเข้าถึงลูกค้าใหม่ๆ ให้ได้
ดังนั้นจะเห็นว่าธนาคารกสิกรไทย (KBank) ขยายความร่วมมือกับพันธมิตร ทั้ง Fintech และธุรกิจต่างๆ หลายด้านล่าสุดเปิดตัวแพลตฟอร์มชื่อ ‘FinVest’ ซึ่งจะเปิดให้นักลงทุนซื้อขายกองทุนรวมจากหลาย บลจ. ได้ หรือที่เรียกว่าแบบ Open Architecture ซึ่งต้นปี 2564 จะขยายขายของ บลจ. ต่างประเทศด้วย
พัชร สมะลาภา กรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย (KBank) กล่าวว่า FinVest เป็นความร่วมมือกับ ลู อินเตอร์เนชั่นแนล (สิงคโปร์) อยู่ภายใต้บริษัท ลูแฟ๊กซ์ โฮลดิ้ง (Lufax Holding) ในเครือผิงอันกรุ๊ป (Ping An Group) ที่เป็นบริษัทใหญ่ในจีน รวมถึง โรโบเวลธ์ (Robowealth) บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ซึ่งขายกองทุนรวมได้จากทุก บลจ.
การเปิดตัว FinVest เพื่อให้สอดคล้องกับการลงทุนในรูปแบบ Open Architecture มีแนวโน้มเติบโตขึ้นทุกปี และความต้องการของนักลงทุนที่หันมาลงทุนผ่านช่องทางดิจิทัลด้วยตนเองมากขึ้น ขณะเดียวกันตลาดนักลงทุนยังขยายได้อีกมาก เพราะปี 2563 ตลาดการเงินในประเทศไทยมีมูลค่า 44 ล้านล้านบาท มีการลงทุนในกองทุนรวมอยู่ 4.8 ล้านล้านบาท หรือราว 10% เท่านั้น ส่วนฐานลูกค้า KBank กว่า 16 ล้านคนมีการลงทุนราว 3 แสนรายเท่านั้น จึงมีโอกาสขยายได้อีกมาก
อย่างไรก็ตาม เป้าหมายปีแรกของ FinVest จะมียอดเปิดบัญชี 120,000 บัญชี และมีมูลค่าการลงทุนรวมกว่า 14,000 ล้านบาท
ชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และผู้ร่วมก่อตั้งบริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน (บลน.) โรโบเวลธ์ จํากัด กล่าวว่า ปัจจุบันประชากรไทยมีการลงทุนตรงในหุ้น หรือกองทุนรวมมีน้อยกว่า 5% ดังนั้นการสร้างแพลฟอร์ม FinVest จะช่วยให้ลูกค้าสามารถลงทุนได้ง่ายขึ้น สะดวกในการเริ่มต้นเปิดบัญชีและการลงทุน โดยมีกลุ่มเป้าหมายสอดคล้องกับอายุของผู้ลงทุนปัจจุบันที่อายุเฉลี่ยลดลงเรื่อยๆ ปัจจุบันกลุ่มที่ลงทุนอายุราว 22-30 ปี ซึ่งต้องการความสะดวกในการติดตามและซื้อขายกองทุนรวม
ทั้งนี้จุดที่ต้องจับตามองคือ การซื้อขายกองทุนรวมกับ บลจ. ต่างประเทศโดยตรง ซึ่งเกิดจากความร่วมมือของฝั่ง ลู อินเตอร์เนชั่นแนล ซึ่งต้องรอดูว่า จำนวนกองทุนฯ มีขอบเขตหรือข้อจำกัดมาแค่ไหน เพราะเมื่อจะซื้อกองทุนต่างประเทศ จะมีเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนเข้ามาเกี่ยวข้อง และภายใต้ FinVest จะใช้อัตราแลกเปลี่ยนของ KBank เช่นกัน
พิสูจน์อักษร: พรนภัส ชำนาญค้า
