หุ้นธนาคาร Credit Suisse เปิดตลาดบวกกว่า 30% หลังจากที่ปิดลบไป 30% เมื่อวันก่อน ขานรับข่าวธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ให้กู้ยืมเงินจำนวน 5.4 หมื่นล้านดอลลาร์เพื่อเสริมสภาพคล่อง ขณะที่ทีมนักวิเคราะห์ J.P. Morgan มอง Credit Suisse มีโอกาสถูกเทกโอเวอร์สูงโดยธนาคารคู่แข่งอย่าง UBS
Credit Suisse ออกแถลงการณ์ระบุว่า ธนาคารจะกู้ยืมเงินจากธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ภายใต้วงเงินสินเชื่อและวงเงินเสริมสภาพคล่องระยะสั้นตามที่ระบุไว้ตามเงื่อนไขการให้ความช่วยเหลือ
ข่าวที่เกี่ยวข้อง:
- เปิดปม ‘Silicon Valley Bank’ ประสบเหตุ Bank Run และถูกสั่งปิดชั่วคราว พร้อมหาคำตอบว่าวิกฤตนี้จะลุกลามแค่ไหน?
- บรรดาหุ้นแบงก์ยักษ์ใหญ่ของสหรัฐฯ ถูกถล่มขายกว่า 5.2 หมื่นล้านดอลลาร์ หวั่นวิกฤต ‘Bank Run’ กระทบสภาพคล่องรุนแรง
- เหรียญ USDC หลุด Peg หลังพบว่า Circle มีเงิน 3.3 พันล้านดอลลาร์อยู่ใน Silicon Valley Bank ที่เพิ่งล้ม
นอกจากนี้ธนาคารยังเสนอซื้อคืนหนี้มูลค่าประมาณ 3 พันล้านฟรังก์สวิส ซึ่งเกี่ยวข้องกับตราสารหนี้สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐและตราสารหนี้สกุลเงินยูโร
Ulrich Körner ซีอีโอของ Credit Suisse กล่าวในการแถลงข่าวว่า มาตรการเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงการดำเนินการที่เด็ดขาดเพื่อเสริมความแข็งแกร่งของ Credit Suisse ในขณะที่ธนาคารดำเนินการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์อย่างต่อเนื่อง เพื่อส่งมอบคุณค่าให้กับลูกค้าและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ
“เราขอขอบคุณธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ และ FINMA (หน่วยงานกำกับสถาบันการเงินของสวิตเซอร์แลนด์) ที่ให้ความช่วยเหลือกับเรา ทีมงานของเรามุ่งมั่นที่จะก้าวต่อไปข้างหน้าอย่างรวดเร็ว เพื่อเป็นธนาคารที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้า” Körner กล่าว
หุ้นของ Credit Suisse เริ่มร่วงลงในช่วงต้นสัปดาห์ เช่นเดียวกับธนาคารหลายแห่งในยุโรป จากความกังวลว่าการล่มสลายของ Silicon Valley Bank ในสหรัฐอเมริกาจะลุกลามไปยังธนาคารอื่นๆ
ราคาหุ้นปรับลดลงรุนแรงในวันอังคาร หลังจากธนาคารประกาศในรายงานประจำปีว่าพบ ‘จุดอ่อนที่สำคัญ’ ในรายงานทางการเงินปี 2021 และ 2022 แม้ว่าเรื่องดังกล่าวจะไม่ส่งผลกระทบต่อความถูกต้องของงบการเงินของธนาคาร
ต่อมาในวันพุธ หุ้นของ Credit Suisse ร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ หลังจากธนาคารกลางซาอุดีอาระเบียซึ่งเป็นนักลงทุนรายใหญ่ ออกมาระบุว่าจะไม่อัดฉีดเงินสดให้ Credit Suisse อีกจากข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ
ปัจจุบันธนาคารกลางซาอุดีอาระเบียเป็นผู้ถือหุ้นสัดส่วน 9.9% ใน Credit Suisse และเป็นหนึ่งในผู้สนับสนุนเงินทุนจำนวน 4.2 พันล้านดอลลาร์สำหรับแผนปรับโครงสร้างเชิงกลยุทธ์ขนาดใหญ่ของธนาคาร ซึ่งมีเป้าหมายในการปรับปรุงประสิทธิภาพบริการด้านวาณิชธนกิจ การบริหารความเสี่ยงและความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่างๆ ในช่วงก่อนหน้านี้
J.P. Morgan มอง Credit Suisse มีโอกาสถูกเทกโอเวอร์
ทีมนักวิเคราะห์ของ JPMorgan Chase & Co. นำโดย Kian Abouhossein มองว่ามี 3 ฉากทัศน์ที่อาจเกิดขึ้นสำหรับ Credit Suisse ท่ามกลางความวุ่นวายเร็วๆ นี้ พร้อมระบุว่าการเทกโอเวอร์โดยมีคู่แข่งอย่าง UBS Group มีแนวโน้มเป็นไปได้มากที่สุด
สำหรับความเป็นไปได้อีก 2 ฉากทัศน์ได้แก่ แบงก์ชาติสวิตเซอร์แลนด์จะก้าวเข้ามารับประกันเงินฝากเต็มจำนวน หรือมีการอัดฉีดหุ้น (Equity) ซึ่งจะทำให้ Credit Suisse มีเวลาในการปรับโครงสร้างใหม่ แต่อาจจะทำให้ราคาหุ้นของผู้ถือหุ้นเดิมลดลงอย่างมาก เนื่องจากการเพิ่มจำนวนหุ้น (Dilution Effect)
ส่วนอีกฉากทัศน์คือการช่วยเหลือตนเองด้วยการปิดหน่วยวาณิชธนกิจ อย่างไรก็ตามวิธีนี้อาจไม่เพียงพอต่อการลดความกังวลของตลาด
โดย Credit Suisse ยังปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น ขณะที่ UBS ก็ยังไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันที
Abouhossein เคยเตือนตั้งแต่เดือนที่แล้วว่า แฟรนไชส์ของ Credit Suisse กำลังตกต่ำเร็วกว่าที่คาดไว้ โดยหุ้นของ Credit Suisse ก็ตกลงราว 25% ตั้งแต่นั้น
ในบันทึกวันนี้ (16 มีนาคม) Abouhossein ระบุอีกว่า สถานะเงินทุนของ Credit Suisse ไม่ใช่ปัญหา แต่ปัญหาคือความเชื่อมั่นของตลาด และการพังทลายของแฟรนไชส์อย่างต่อเนื่อง
ถึงกระนั้นนักวิเคราะห์ของ Bank of America ซึ่งยังจัดอันดับ Credit Suisse อยู่ในระดับ ‘ซื้อ’ กล่าวว่า พวกเขาเชื่อว่าการสนับสนุนจากธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์เป็นข้อความที่ชัดเจนว่าธนาคารจะยังคงดำเนินต่อไปในรูปแบบปัจจุบัน
สำหรับมุมมองอื่นๆ นักวิเคราะห์ของ KBW กล่าวว่า การเลิกกิจการก็เป็นทางออกที่เป็นไปได้มากที่สุด ด้วยการขายสินทรัพย์เพิ่มเติม
อ้างอิง:
