ชาร์ลี มังเกอร์ นักลงทุนรุ่นเก๋าได้ส่งเสียงเตือนตลาดอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ของสหรัฐอเมริกา โดยเตือนว่าธนาคารสหรัฐฯ เต็มไปด้วย ‘สินเชื่อที่อันตราย’ ขณะที่ราคาอสังหาริมทรัพย์ยังคงร่วงลงอย่างต่อเนื่อง
ความเห็นของนักลงทุนวัย 99 ปีซึ่งเป็นเพื่อนสนิทของมหาเศรษฐี วอร์เรน บัฟเฟตต์ เกิดขึ้นท่ามกลางความไม่แน่นอนที่เพิ่มขึ้นในระบบการเงินของสหรัฐฯ ซึ่งกำลังต่อสู้กับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการพังทลายของทรัพย์สินเชิงพาณิชย์และความล้มเหลวของธนาคารหลายครั้ง
ข่าวที่เกี่ยวข้อง:
- ชาร์ลี มังเกอร์ มหาเศรษฐีนักลงทุนกล่าวว่า “โลกไม่ได้ขับเคลื่อนด้วยความโลภ แต่ขับเคลื่อนด้วยความอิจฉา”
- ‘ชาร์ลี มังเกอร์’ อีกหนึ่งนักลงทุนระดับตำนาน แนะ ‘หยุดบ่น-ลงมือทำ’ แล้วชีวิตจะดีขึ้นกว่าเดิมถึง 5 เท่า
- ‘ชาร์ลี มังเกอร์’ เตือนนักลงทุนเจน Z โลกการลงทุนนับจากนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย โอกาสรวยยากขึ้น
“มันเกือบจะไม่เลวร้ายเหมือนในปี 2008” มังเกอร์ รองประธานของ Berkshire Hathaway กล่าวกับ Financial Times ในการให้สัมภาษณ์
ความคิดเห็นดังกล่าวมีขึ้นในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ร้องขอให้ธนาคารต่างๆ ส่งข้อเสนอการเทกโอเวอร์สำหรับ First Republic Bank ซึ่งเป็นธนาคารในแคลิฟอร์เนีย ที่กลายเป็นจุดเชื่อมโยงที่อ่อนแอที่สุดในระบบธนาคารของสหรัฐฯ หุ้นของ First Republic Bank ดิ่งลง 90% เมื่อเดือนที่แล้ว และร่วงลงอีกในสัปดาห์ที่ผ่านมา หลังจากที่ธนาคารเปิดเผยสถานะทางการเงินที่ย่ำแย่
Berkshire Hathaway มีประวัติการสนับสนุนธนาคารสหรัฐฯ ในช่วงเวลาแห่งความวุ่นวาย ไม่ว่าจะเป็นลงทุน 5 พันล้านดอลลาร์ใน Goldman Sachs ในช่วงวิกฤตการเงินปี 2007-2008 และเงินจำนวนใกล้เคียงกันใน Bank of America ในปี 2011 อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงหลีกเลี่ยงวิกฤตการณ์ในปัจจุบัน ซึ่งได้เห็นการล่มสลายของทั้ง Silicon Valley Bank และ Signature Bank
มังเกอร์แนะนำว่าความยับยั้งชั่งใจของ Berkshire ส่วนหนึ่งเกิดจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์จำนวนมากของธนาคาร ซึ่งตอนนี้ไม่ได้น่าสนใจเท่าที่ควรเพราะ “เรามีอาคารสำนักงานที่มีปัญหามากมาย ศูนย์การค้าที่มีปัญหามากมาย”
ความคิดเห็นของมังเกอร์เน้นย้ำถึงความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับสุขภาพของตลาดอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ของสหรัฐฯ และผลกระทบที่มีต่อภาคการธนาคาร โดยธนาคารต่างๆ เริ่มถอนตัวจากการให้กู้ยืมแก่นักพัฒนาเชิงพาณิชย์แล้ว ซึ่งมังเกอร์สังเกตว่า “ธนาคารทุกแห่งในประเทศมีความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ในวันนี้มากกว่าเมื่อ 6 เดือนที่แล้ว”
นักลงทุนซึ่งเป็นหุ้นส่วนมานานของบัฟเฟตต์เชื่อว่ายุคทองของการลงทุนสิ้นสุดลงแล้ว และนักลงทุนควรเตรียมพร้อมสำหรับช่วงเวลาที่ได้รับผลตอบแทนที่ต่ำลง ซึ่งมังเกอร์ชี้ไปที่อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น และนักลงทุนได้วิ่งตามบริษัทที่ไม่ได้มีประสิทธิภาพเท่าที่ควร
ในขณะที่ระบบการเงินของสหรัฐฯ ดำเนินไปตามช่วงเวลาที่ไม่แน่นอนเหล่านี้ ความคิดเห็นของมังเกอร์เป็นเครื่องเตือนใจที่ชัดเจนถึงความเสี่ยงและความท้าทายที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งรออยู่ข้างหน้าสำหรับธนาคาร นักลงทุน และตลาดอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์
อ้างอิง:
