เว็บไซต์ข่าวสถานีโทรทัศน์ CNN รายงานว่า บริษัทบริหารความมั่งคั่งรายใหญ่แห่งหนึ่งในจีนได้แจ้งกับนักลงทุนว่าบริษัทไม่สามารถชำระหนี้ที่มีอยู่ทั้งหมดได้ ทำให้เกิดความกังวลว่าอสังหาริมทรัพย์ที่ตกต่ำมายาวนานของประเทศอาจไหลเข้าสู่อุตสาหกรรมธนาคารเงา (Shadow Bank) มูลค่า 3 ล้านล้านดอลลาร์
รายงานระบุว่า Zhongzhi Enterprise Group (ZEG) ได้เขียนจดหมายส่งตรงถึงบรรดานักลงทุนเมื่อวันพุธที่ผ่านมา (22 พฤศจิกายน) โดยเปิดเผยว่าบริษัทอยู่ในสภาวะล้มละลายอย่างรุนแรง (Severely Insolvent) ขณะที่สำนักข่าว Reuters ก็ได้เผยแพร่เนื้อหาของจดหมายดังกล่าวเช่นกัน อย่างไรก็ตาม ทั้ง CNN และ Reuters ต่างไม่สามารถสอบจดหมายหรือเนื้อหาในจดหมายได้ ขณะที่ ZEG ยังไม่มีการออกมาแสดงความเห็นแต่อย่างใด
โดยในจดหมาย บริษัท ZEG ได้กล่าวขออภัยสำหรับปัญหาทางการเงิน และกล่าวว่านับตั้งแต่การเสียชีวิตของผู้ก่อตั้งในปี 2021 และการลาออกของผู้บริหารระดับสูงในเวลาต่อมา บริษัทได้ต่อสู้กับการจัดการภายในที่ไร้ประสิทธิภาพ
ทั้งนี้ บริษัท ZEG ในกรุงปักกิ่ง ซึ่งอยู่ในสถานะเสี่ยงอย่างมากเนื่องจากมีการเข้าไปเกี่ยวข้องกับภาคอสังหาริมทรัพย์ของจีนค่อนข้างมาก ระบุในจดหมายว่า หนี้ของบริษัทมีมหาศาล โดยระบุหนี้สินรวมไว้ที่ 4.6 แสนล้านหยวน เมื่อเทียบกับสินทรัพย์ของบริษัทที่มีเพียง 2 แสนล้านหยวน สาเหตุที่หนี้เพิ่งสูงมากเนื่องจากสินทรัพย์ของกลุ่มกระจุกตัวอยู่ที่การลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุน และมีระยะเวลานาน ดังนั้นการเรียกเก็บหนี้จึงทำได้ยาก ทำให้มูลค่าที่คาดว่าจะได้รับคืนต่ำ เกิดปัญหาสภาพคล่อง และการด้อยค่าของสินทรัพย์ (Asset Impairment) อย่างรุนแรง
บริษัท ZEG เป็นหนึ่งในกลุ่มบริษัทเอกชนที่ใหญ่ที่สุดของจีน โดยดำเนินธุรกิจด้านบริการทางการเงิน เหมืองแร่ และยานพาหนะไฟฟ้า ความกังวลเกี่ยวกับการเงินของบริษัทถูกจุดชนวนครั้งแรกในเดือนสิงหาคมปีนี้ เมื่อบริษัทออกมายอมรับเป็นครั้งแรกว่าบริษัทพลาดการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนองค์กร โดยก่อนหน้านี้ Zhongrong International Trust ซึ่งจัดการกองทุนมูลค่า 8.7 หมื่นล้านดอลลาร์ สำหรับลูกค้าองค์กรและบุคคลที่ร่ำรวย ณ สิ้นปี 2022 เป็นหนึ่งในบริษัทบริหารจัดการความมั่งคั่งหลายพันแห่งในจีนที่ให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนค่อนข้างสูง
ด้านบรรดานักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าอุตสาหกรรมทรัสต์หรือภาคธนาคารเงาของจีนในปัจจุบันมีมูลค่าอยู่ที่ 2.9 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งมีขนาดใหญ่กว่าเศรษฐกิจฝรั่งเศส ซึ่งโดยทั่วไปธนาคารเงาจะจัดหาเงินทุนผ่านกิจกรรมนอกงบดุลหรือผ่านสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร เช่น บริษัททรัสต์
ขณะนี้ภาคส่วนธนาคารเงา ซึ่งเป็นส่วนที่ลึกลับและใหญ่โตของภูมิทัศน์ทางการเงินของจีน ตกอยู่ภายใต้ความสนใจท่ามกลางความกังวลเกี่ยวกับอนาคตของเศรษฐกิจที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลก ซึ่งกำลังต่อสู้กับวิกฤตอสังหาริมทรัพย์ที่ยืดเยื้อ
ด้านเหล่าผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่า นักลงทุนในผลิตภัณฑ์การบริหารความมั่งคั่งเหล่านี้ในจีนมีแนวโน้มที่จะเป็นคนชนชั้นกลางและชนชั้นกลางระดับสูงอย่างล้นหลาม และการผิดนัดชำระหนี้หรือแม้แต่ข้อกังวลใดๆ ที่เกิดจากการชำระเงินล่าช้าอาจบั่นทอนความเชื่อมั่นของผู้บริโภค และกระทบต่อการเติบโตโดยรวมของเศรษฐกิจจีนในที่สุด
อ้างอิง:
