‘ธนาคารกลางสวิสฯ’ เตรียมทดสอบเงินดิจิทัลในสิ้นปีนี้

ธนาคารแห่งชาติสวิส (SNB) และธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) ระบุว่าธนาคารจะออก Wholesale CBDC (Central Bank Digital Currency) ในขั้นตอนการพิสูจน์แนวคิดภายในสิ้นปี 2563

“การวิจัยเกี่ยวกับ CBDC จะนำไปสู่โอกาสครั้งสำคัญในการรวบรวมความรู้และทรัพยากรต่างๆ และช่วยยกระดับการทำธุรกรรมชำระเงินค่าสินค้าและบริการระหว่างประเทศ (Cross-Border)” Benoît Coeuré หัวหน้า BIS Innovation Hub กล่าว

ในการศึกษาและทดลองครั้งนี้ สืบเนื่องจากธนาคารกลางตระหนักว่านี่เป็นโอกาสสำคัญในการรวบรวมความรู้และทรัพยากร ตลอดจนสร้างระบบที่เสริมซึ่งกันและกัน และช่วยให้การชำระเงินระหว่างประเทศรวดเร็วขึ้น รวมทั้งมีความโปร่งใส และลดต้นทุนการทำธุรกรรม

“The Innovation Hub กำลังสร้างความสามารถทางเทคโนโลยีร่วมกับโฮสต์ผู้ให้บริการ เพื่อช่วยให้ธนาคารกลางสามารถออกแบบโซลูชันที่ใช้งานได้จริงเพื่อรับกับความท้าทายที่กำลังจะเกิดขึ้น และภายในสิ้นปีนี้เราจะออก CBDC ในขั้นตอนการพิสูจน์แนวคิดเป็นครั้งแรกร่วมกับธนาคารแห่งชาติสวิส” Coeuré กล่าว

โดยขั้นตอนการพิสูจน์แนวคิดนี้จะนำไปสู่การทดลองกับ CBDC สำหรับรายย่อย ซึ่งอาจรวมถึงการเชื่อมโยงระหว่างระบบการชำระเงินที่มีอยู่ การยืนยันตัวตน การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด ความยืดหยุ่นทางไซเบอร์และการปลอมแปลง และเพื่อช่วยสิ่งนี้เกิดขึ้นจริง ธนาคารจะเพิ่มขีดความสามารถบล็อกเชนของธนาคารเอง

ทั้งนี้ ในช่วงต้นปีที่ผ่านมา 80% ของธนาคารกลางทั่วโลกได้เริ่มสร้างแนวความคิดและวิจัยศักยภาพของ CBDC แล้ว โดยมีการสร้างหลักฐานยืนยันแนวคิด 40% และ 10% ได้ทดลองใช้สกุลเงินดิจิทัลของตนเอง

Coeuré กล่าวอีกว่าการออก CBDC อาจช่วยธนาคารกลางในเรื่องการสนับสนุนสภาพคล่องและสร้างความไว้วางใจในมูลค่าของสกุลเงิน อีกทั้งยังช่วยส่งเสริมความหลากหลายในการชำระเงิน ช่วยให้การชำระเงินระหว่างประเทศเร็วขึ้น และต้นทุนลดลง ส่งเสริมการรวมทางการเงิน และยังอำนวยความสะดวกในการโอนเงินทางการเงินในช่วงวิกฤต เช่น การแพร่ระบาดของโควิด-19 ในปัจจุบัน

ในระยะต่อไป BIS ยังวางแผนที่จะทำงานร่วมกับธนาคารกลางอื่นๆ รวมถึงธนาคารกลางฮ่องกง (HKMA) และธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เพื่อทดสอบการใช้สกุลเงินดิจิทัลข้ามพรมแดน

ทั้งนี้ SNB และ BIS ร่วมมือกันครั้งแรกในเดือนตุลาคม 2562 เพื่อสำรวจสกุลเงินดิจิทัลที่ใช้บล็อกเชน ในเวลานั้น SNB กล่าวว่าเงินของธนาคารกลางดิจิทัลรูปแบบใหม่นี้จะมุ่งเป้าไปที่การอำนวยความสะดวกในการชำระราคาสินทรัพย์ที่เป็นโทเคนระหว่างสถาบันการเงิน

และต้นเดือนที่ผ่านมา BIS และกลุ่มธนาคารกลาง 7 แห่ง รวมถึง SNB ได้เผยแพร่รายงานเกี่ยวกับวิธีการออกแบบสกุลเงินดิจิทัล โดย CBDC จะต้องอยู่ร่วมและเสริมรูปแบบของเงินที่มีอยู่เดิม

ทั้งนี้ สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) กำลังเป็นที่นิยมอย่างมากในกลุ่มประเทศต่างๆ ทั่วโลก ซึ่งเป็นที่น่าสังเกตว่าทุกวันนี้จะมีประเทศใหม่ประกาศข่าวว่าพวกเขากำลังค้นคว้าเกี่ยวกับ CBDC แต่ก็มีบางประเทศประกาศว่าไม่ต้องการ CBDC

พิสูจน์อักษร: ภาสิณี เพิ่มพันธุ์พงศ์

อ้างอิง:

FYI

Central Bank Digital Currency หรือ CBDC คือ ‘สกุลเงิน’ ในรูปแบบดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลางแต่ละประเทศ ซึ่งมีคุณสมบัติในการเป็นสื่อกลางเพื่อชำระค่าสินค้าและบริการ สามารถรักษามูลค่าและเป็นหน่วยวัดทางบัญชีได้
CBDC สามารถแบ่งได้เป็น 2 รูปแบบ ได้แก่ สำหรับการทำธุรกรรมระหว่างสถาบันการเงิน (Wholesale CBDC) และสำหรับธุรกรรมรายย่อยของภาคธุรกิจและประชาชน (Retail CBDC)
ทั้งนี้ CBDC ต่างจากคริปโตเคอร์เรนซีอย่าง Bitcoin Ether หรือ Ripple ที่ออกโดยภาคเอกชน และมีมูลค่าผันผวนจากการใช้เพื่อเก็งกำไร จึงไม่เหมาะสำหรับการนำมาใช้เป็นสื่อกลางในการชำระค่าสินค้าและบริการ