เปิดโปงบริการธุรกรรมออนไลน์ เงินเว็บพนันหมุนเวียนหมื่นล้าน

ทอม เครือโสภณ เปิดโปงบริการช่องทางการรับชำระเงินทางออนไลน์ หลังเข้าซื้อกิจการ พบว่าปล่อยให้เว็บพนันออนไลน์มาใช้บริการ เงินหมุนเวียนกว่า 1 หมื่นล้านบาท

เกิดอะไรขึ้น? 

จุลภาส เครือโสภณ หรือ ทอม เครือโสภณ เปิดเผยกับทีมข่าว THE STANDARD ระบุว่า เรื่องนี้เริ่มมาจากที่ บริษัท เซ็นดิท เทค จำกัด ซึ่งเป็นบริษัทที่เป็นตัวกลางรับชำระเงิน ทำธุรกรรมในระบบอิเล็กทรอนิกส์ หรือระบบ Payment Gateway จากทางอินโดนีเซียและอเมริกา เข้ามาลงทุนในไทย โดยซื้อบริษัทแห่งหนึ่งที่ทำเกี่ยวกับ Payment Gateway ในไทยเมื่อกลางปี 2565 เพื่อเอามาพัฒนาต่อ เนื่องจากหากเป็นบริษัทแม่จากต่างประเทศจะไม่มีใบอนุญาต ดังนั้นการซื้อบริษัทจากไทยจึงเป็นทางเลือกที่ง่ายกว่า 

ภายหลังจากที่ บริษัท เซ็นดิท เทค จำกัด ซื้อบริษัทดังกล่าวแล้ว จึงตัดสินใจให้ผู้บริหารเดิมช่วยดูแลบริษัทไปอีก 3 ปี เพื่อเตรียมตัวเข้าตลาดหลักทรัพย์ ณ ขณะนั้น ทางตลาดหลักทรัพย์ก็ตีมูลค่า บริษัท เซ็นดิท เทค จำกัด อยู่ที่ 3.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้นกระบวนการตรวจสอบบัญชีของบริษัทจึงเริ่มขึ้น และนำไปสู่การพบเส้นทางเงินสีเทาที่หมุนเวียนอยู่เบื้องหลัง

เงินสีเทาหมุนเวียนกว่าหมื่นล้าน

ในระหว่างปลายปี 2566 ที่ผู้บริหารชุดใหม่เข้ามาบริหาร มีการตรวจพบธุรกรรมที่น่าสงสัยของลูกค้า 20 อันดับแรก จากนั้นจึงทำการตรวจสอบเชิงลึก และตรวจสอบเป็นลิงก์ URL จึงพบว่าเป็นธุรกิจเว็บพนันออนไลน์ มีเงินที่ใช้หมุนเวียนในบริษัทปีละกว่า 1 หมื่นล้านบาท โดย 75% มาจากเว็บพนันออนไลน์ เช่น เว็บ 123 vega3.com เป็นต้น

Payment Gateway คืออะไร? 

ตามที่กล่าวไว้ข้างต้นว่า ธุรกรรมสีเทาเหล่านี้เกิดขึ้นผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ หรือระบบ Payment Gateway แล้ว Payment Gateway คืออะไร ทำงานอย่างไร 

ระบบ Payment Gateway คือช่องทางการชำระเงินทางออนไลน์ที่ทำหน้าที่เป็นเหมือนตัวกลางระหว่างลูกค้า ธนาคารหรือสถาบันการเงินทั้งของลูกค้าและร้านค้า 

โดยแบ่งออกเป็น 2 รูปแบบ ได้แก่

• Payment Gateway Bank: ระบบชำระเงินออนไลน์ที่เชื่อมต่อกับธนาคารโดยตรง
• Payment Gateway Non-Bank: อย่างเช่น Paypal, 2C2P, GB Prime Pay, Omise 

ระบบ Payment Gateway จะถูกใช้บริการก็ต่อเมื่อธุรกิจหรือผู้ประกอบการต้องการให้ลูกค้าชำระเงินผ่านทางอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งปัจจุบันนั้นแทบจะใช้กันแทบทุกร้านค้าและบริการ ดังนั้นจะต้องไปติดต่อ Payment Gateway เพื่อเป็นตัวกลางให้ลูกค้าหรือผู้ทำธุรกรรม 

เช็ก Payment Gateway ทั้งระบบ อุดท่อส่งเงินสีเทา 

แต่ความสะดวกสบายนี้ กลับกลายเป็นอำนวยความสะดวกให้แก่ธุรกิจสีเทาด้วยเช่นกัน จุลภาสตั้งข้อสังเกตว่า เป็นไปได้หรือไม่ที่ผู้บริหารจะไม่รู้ไม่เห็น เพราะบริษัท Payment Gateway ทั้งหลายจะต้องมีหลัก KYC (Know Your Customer) หรือรู้จักตรวจสอบลูกค้า หรือแท้จริงแล้วตั้งใจปิดหูปิดตาเพราะได้ผลประโยชน์กันแน่ เนื่องจากเงินหมุนเวียนกว่าหมื่นล้าน บริษัท Payment Gateway จะได้สัดส่วน 3% 

อีกทั้ง บริษัท เซ็นดิท เทค จำกัด ยังถือว่าเป็นบริษัทขนาดเล็กเมื่อเทียบกับคู่แข่ง แต่ยังมีเงินสีเทาเข้ามาหมุนเวียนในบริษัทมากถึงหมื่นล้าน จุลภาสเชื่อว่าหากตรวจสอบทั้งระบบ เงินจากธุรกิจผิดกฎหมายเหล่านี้อาจสูงถึงหลักแสนล้านบาท

“เราพยายามจะจัดการแก๊งคอลเซ็นเตอร์ ปิดทางการพนันออนไลน์ ปิดทางยาเสพติด ค้ามนุษย์ คุณไม่ต้องไปปิดพวกเขาหรอก คุณอยากแก้ปัญหาอะไรให้ Follow the Money คุณไปเช็กบริษัท Payment Gateway ในเมืองไทยนี่แหละ เพราะคนพวกนี้เขาต้องมีคนที่เป็นจุดกลางรับและกระจายเงินให้ อยากฝากให้องค์กรรัฐที่เกี่ยวข้อง ทั้ง แบงก์ชาติ, DSI, ปปง. เรียก Payment Gateway ทุกบริษัทมาเช็กให้ดีๆ เพราะถ้าคุณไม่ปิดท่อเทา มันก็ไม่มีทางที่จะหายไป” จุลภาสกล่าวทิ้งท้าย