ขณะที่การเจรจาเกี่ยวกับการขยายหรือยกเลิกเพดานหนี้ชั่วคราวของรัฐบาลสหรัฐอเมริกากำลังทวีความรุนแรงมากขึ้น บรรดาบริษัทจัดการสินทรัพย์และธนาคารใน Wall Street จึงเริ่มเตรียมพร้อมรับผลกระทบจากการผิดนัดชำระหนี้ที่อาจเกิดขึ้นได้

อย่างไรตาม นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่อุตสาหกรรมการเงินได้เตรียมพร้อมสำหรับวิกฤตดังกล่าว โดยครั้งล่าสุดก่อนหน้านี้เกิดขึ้นในเดือนกันยายน ปี 2021 กระนั้นกรอบเวลาที่ค่อนข้างกระชั้นในครั้งนี้ ทำให้บรรดานายธนาคารต่างๆ อยู่บนปากเหว

เจน เฟรเซอร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Citigroup กล่าวว่า ปัญหาเพดานหนี้ครั้งนี้น่ากังวลมากกว่าครั้งก่อนๆ

ขณะที่ เจมี ไดมอน ซีอีโอของ JPMorgan Chase & Co. ก็เปิดเผยว่า บรรดาธนาคารกำลังจัดการประชุมประจำสัปดาห์เกี่ยวกับประเด็นดังกล่าว

เปิดสัญญาณการผิดนัดชำระ

สมาคมอุตสาหกรรมหลักทรัพย์และตลาดการเงิน (SIFMA) ได้ออกคู่มือที่ให้รายละเอียดว่า ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในตลาดพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ (เช่น ธนาคารกลางสหรัฐฯ, Fixed Income Clearing Corporation (FICC) และตัวแทนจำหน่ายพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ) จะสื่อสารล่วงหน้าและระหว่างวัน ซึ่งอาจเกิดการผิดนัดชำระ

SIFMA ได้พิจารณาหลายฉากทัศน์ที่อาจเกิดขึ้น โดยสถานการณ์ที่มีโอกาสเกิดขึ้นหากสหรัฐฯ ผิดนัดชำระหนี้คือ กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ซื้อเวลาในจ่ายดอกเบี้ยให้แก่ผู้ถือพันธบัตร โดยการประกาศล่วงหน้าว่าจะมีการหมุนเวียนหลักทรัพย์ที่ครบกำหนดชำระออกไปและขยายออกไปทีละวัน เพื่อให้ตลาดทำงานต่อไปได้ แต่การจ่ายดอกเบี้ยจะไม่เกิดขึ้น

สำหรับสถานการณ์ที่แย่ที่สุดคือ การล้มเหลวในการชำระทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย และไม่ขยายเวลาครบกำหนด ซึ่งจะทำให้พันธบัตรที่ค้างชำระไม่สามารถซื้อ-ขายได้อีกต่อไป และไม่สามารถโอนผ่าน Fedwire Securities Service ได้

สถาบันการเงินต่างๆ เตรียมตัวอย่างไร?

ธนาคาร โบรกเกอร์ และแพลตฟอร์มการซื้อ-ขายกำลังเตรียมพร้อมสำหรับการหยุดชะงักของตลาดการเงิน รวมถึงความผันผวนในวงกว้าง

โดยทั่วไปสถาบันการเงินจะเตรียมวิเคราะห์ว่าตลาดการเงินจะมีปฏิกิริยาอย่างไร พร้อมทั้งตรวจสอบให้แน่ใจว่าเทคโนโลยีต่างๆ กำลังพนักงาน และเงินสด เพียงพอที่จะรองรับปริมาณการซื้อ-ขายที่สูง รวมถึงตรวจสอบผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับสัญญาลูกค้าด้วย

ขณะที่ Tradeweb แพลตฟอร์มการซื้อ-ขายตราสารหนี้ ได้เปิดเผยว่า กำลังหารือกับลูกค้า กลุ่มอุตสาหกรรม และผู้เข้าร่วมตลาดอื่นๆ เกี่ยวกับแผนฉุกเฉิน

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

• ไขคำตอบ…ทำไม หุ้นเวียดนาม ดิ่งเกือบจะหนักสุดของโลก ล้างภาพดาวรุ่งแห่งเอเชีย
• จับตา! หุ้นฮ่องกง ดีดกลับจริงหรือแค่ชั่วคราว หลังผู้นำจีนส่งสัญญาณหนุนตลาดหุ้นอีกครั้ง
• ส่อง 9 ตลาดหุ้นเอเชีย ‘อินโดนีเซีย’ แชมป์เงินไหลเข้ามากสุด และเป็นตลาดหนึ่งเดียวที่ยืนบวก

อ้างอิง:

• https://www.reuters.com/markets/us/how-wall-street-is-preparing-possible-us-debt-default-2023-05-15/

The post สถาบันการเงินทั้ง Wall Street เริ่มเตรียมการรับมือความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น หลังสัญญาณสหรัฐฯ ผิดนัดชำระหนี้รุนแรงขึ้น appeared first on THE STANDARD.

เจน เฟรเซอร์ ซีอีโอ Citigroup กล่าวว่า แอปพลิเคชันบนมือถือและการที่ลูกค้าสามารถโอนเงินหลายล้านดอลลาร์ได้โดยคลิกเพียงไม่กี่ปุ่ม ทำให้นายธนาคารต้องเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงสำหรับการบริหารจัดการความเสี่ยงในเรื่องของ Bank Run 

เฟรเซอร์กล่าวว่า การล้มลงอย่างรวดเร็วของ Silicon Valley Bank (SVB) ยังได้สร้างความยุ่งยากให้ธนาคารต่างๆ ในการประเมินและเตรียมรับมือกับการบริหารสินทรัพย์ของบริษัท 

“มันเป็นการเปลี่ยนแปลงโดยสมบูรณ์จากสิ่งที่เราเคยเห็นมาก่อนหน้านี้ มีเพียง 2-3 ข้อความผ่าน Twitter ก่อนที่ทุกอย่างจะพังลงอย่างรวดเร็วกว่าในอดีตอย่างมาก และฉันคิดว่าหน่วยงานกำกับทำหน้าที่ได้ค่อนข้างดีด้วยการตอบสนองอย่างรวดเร็ว” 

Citigroup เป็น 1 ใน 11 ธนาคารที่ร่วมกันใส่เงินฝากรวม 3 หมื่นล้านดอลลาร์ให้กับ First Republic เพื่อพยายามป้องกันไม่ให้ปัญหาลุกลาม หลังจากลูกค้าต่างแห่ถอนเงินฝาก และธนาคารถูกลดอันดับความน่าเชื่อถือ 

ขณะที่หน่วยงานรัฐบาลกำลังมองหาแผนในการช่วยเหลืออย่างเร่งด่วน และมองหาความเป็นไปได้ที่จะเข้ามาช่วยทำให้ผู้ลงทุนสนใจเข้ามาซื้อกิจการที่กำลังประสบปัญหา 

อย่างไรก็ตาม เฟรเซอร์กล่าวว่า Citigroup ไม่ได้สนใจที่จะเข้าซื้อ First Republic แต่กำลังพยายามทำงาน เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทจะไม่สบปัญหาใดๆ ท่ามกลางความท้าทายที่เกิดขึ้น 

“เรากำลังพูดถึงธนาคารแค่เพียงไม่กี่แห่ง ครั้งนี้ไม่ใช่ปัญหาที่ลุกลามไปทั่วทั้งระบบสถาบันการเงิน ไม่เหมือนครั้งก่อน นี่ไม่ใช่วิกฤตเกี่ยวกับเครดิต ตอนนี้เป็นสถานการณ์ที่ธนาคารไม่กี่แห่งมีปัญหา และมันจะดีกว่ามากถ้าเราทำให้มันจบลงโดยเร็วได้” 

ข่าวที่เกี่ยวข้อง:

• สตาร์ทอัพเครียด! อาจจ่ายเงินให้กับพนักงานไม่ได้ เหตุ Silicon Valley Bank ถูกสั่งปิด หลังกลายเป็นแบงก์ที่ล้มหนักสุด ตั้งแต่ปี 2008
• ‘Silicon Valley Bank’ ประสบเหตุ Bank Run และถูกสั่งปิดชั่วคราว พร้อมหาคำตอบว่าวิกฤตนี้จะลุกลามแค่ไหน?
• สิ้นยุคเทคสหรัฐ? กระแสเลย์ออฟใน ‘Silicon Valley’ มีทิศทางเลวร้ายมากขึ้นเรื่อยๆ

อ้างอิง:

• Banking Turmoil: Citigroup (C) CEO Jane Fraser Says No Credit Crisis – Bloomberg

The post ซีอีโอ Citigroup เตือนว่า Mobile Banking จะเป็นจุดเปลี่ยนที่ทำให้ความเสี่ยง Bank Run สูงขึ้น แต่เชื่อว่าวิกฤตครั้งนี้จะไม่ลุกลาม appeared first on THE STANDARD.