ซีไอเอ็มบี ไทย หวังลดเงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับหุ้นกู้ตลาดรองต่อเนื่อง จากปัจจุบัน 50,000 บาท เชื่อความต้องการลงทุนหุ้นกู้ไม่ลดลง แม้ดอกเบี้ยลดลง

ภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head Affluent & Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ภาพรวมตลาดตราสารหนี้ไทย ณ สิ้นปี 2025 มีมูลค่าคงค้างรวม 17.91 ล้านล้านบาท เติบโตขึ้น 4.67% โดยแรงขับเคลื่อนหลักมาจากกลุ่มพันธบัตรรัฐบาล ในขณะที่สัดส่วนของหุ้นกู้ภาคเอกชนปรับตัวลดลง เนื่องจากนักลงทุนยังมีความกังวลต่อความเสี่ยงในการยืดเวลาชำระคืนหนี้และการผิดนัดชำระหนี้ (Default)

อย่างไรก็ตาม เริ่มเห็นสัญญาณเชิงบวกในตลาดตราสารหนี้ หลังจากจำนวนบริษัทที่ถูกปรับลดอันดับความน่าเชื่อถือ (Downgrade) ลดลงจาก 47 ราย เหลือเพียง 34 ราย สะท้อนให้เห็นว่าความตึงเครียดด้านเครดิตกำลังค่อยๆ คลี่คลายลง

เจาะพอร์ตคนไทย 2 แสนราย กอดหุ้นกู้เฉลี่ย 7 ล้านบาท

เมื่อเจาะลึกตลาดหุ้นกู้เอกชนที่มีมูลค่าคงค้างรวม 4.22 ล้านล้านบาท พบข้อมูลที่น่าสนใจว่า สัดส่วนที่เป็นของลูกค้าบุคคล (Retail) มีมูลค่าสูงถึง 1.52 ล้านล้านบาท จากจำนวนนักลงทุนรายย่อยราว 2.09 แสนราย หรือคิดเป็นการถือครองหุ้นกู้เฉลี่ยที่ 7.27 ล้านบาทต่อคน โดยสัดส่วนกว่า 80% ของนักลงทุนกลุ่มนี้เป็นผู้ที่มีอายุ 41 ปีขึ้นไป

ทั้งนี้ จากมูลค่าคงค้างหุ้นกู้เอกชนทั้งหมด พบว่ามีมูลค่าสูงถึง 1.9 ล้านล้านบาท ที่ยังคงอยู่ในรูปแบบของ ‘ใบหุ้นกู้’ (Physical Certificate) ซึ่งผู้ถือครองส่วนใหญ่ก็คือนักลงทุนบุคคลทั่วไป

อย่างไรก็ตาม ภูดินันท์ยอมรับว่า ปัจจุบันอุตสาหกรรมยังทำงานหนักไม่พอ และประสิทธิภาพในการเข้าถึงการลงทุนหุ้นกู้ของนักลงทุนรายย่อยยังไม่ดีเท่าที่ควร เนื่องจากข้อจำกัดด้านเงินลงทุนขั้นต่ำในตลาดแรกที่มักสูงถึง 100,000 บาท ทำให้บุคคลทั่วไปเข้าถึงได้ยาก ยกเว้นแพลตฟอร์มดิจิทัลบางแห่งที่เริ่มต้นหลักพันบาท ซึ่งหากทุกฝ่ายช่วยกันลดต้นทุนและออกหุ้นกู้หน่วยย่อยลง จะช่วยให้คนเข้าถึงได้ง่ายขึ้น

“สำหรับซีไอเอ็มบี ไทย ปัจจุบันเราเปิดให้ลูกค้าซื้อขายหุ้นกู้ในตลาดรองผ่านแอปพลิเคชัน ด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 50,000 บาท แต่เรามีความตั้งใจที่จะปรับลดเพดานเงินลงทุนขั้นต่ำลงไปอีกเรื่อยๆ เพื่อเปิดโอกาสให้คนทั่วไปเข้าถึงได้ง่ายที่สุด” ภูดินันท์กล่าว

ทั้งนี้ ภาพรวมบรรยากาศการลงทุนเริ่มผ่อนคลายมากขึ้นหลังจากปัจจัยการเมืองมีความชัดเจน และตลาดหุ้นเริ่มกลับมาสดใส โดยเชื่อว่าจำนวนบริษัทที่ถูก Downgrade ในปี 2026 จะลดลงต่อเนื่องจากปี 2025 การผิดนัดชำระหนี้จะชะลอตัวลง ความตื่นตระหนกของนักลงทุนจะน้อยลง ซึ่งเป็นเครื่องยืนยันว่า ดีมานด์ความต้องการหุ้นกู้เอกชนไม่ได้หายไปไหน แม้จะอยู่ในช่วงที่ทิศทางดอกเบี้ยปรับตัวลดลงก็ตาม

สำหรับภาพรวมการออกหุ้นกู้ใหม่ในปี 2025 อยู่ที่ราว 8.8 แสนล้านบาท ซึ่งเป็นตัวเลขที่ปรับลดลงต่อเนื่องจากระดับ 1.26 ล้านล้านบาทในปี 2022 สะท้อนถึงความต้องการกู้ยืมของภาคธุรกิจที่ชะลอตัวลง สอดคล้องกับภาพรวมของสินเชื่อธนาคารที่ลดลงเช่นกัน โดยประเมินว่าในปี 2026 ยอดการออกหุ้นกู้ใหม่จะทรงตัวอยู่ในกรอบ 8.8-9 แสนล้านบาท ซึ่งส่วนใหญ่จะเป็นการออกหุ้นกู้เพื่อทดแทนรุ่นเดิมที่ครบกำหนด (Rollover) เป็นหลัก และเชื่อว่าหากเศรษฐกิจกลับมาฟื้นตัวอย่างชัดเจน การออกหุ้นกู้ใหม่เพื่อลงทุนเพิ่มก็จะกลับมาคึกคักอีกครั้ง

นอกจากนี้ ทิศทางดอกเบี้ยที่เป็นขาลงยังช่วยหนุนให้ผลตอบแทน (Yield) ของตราสารหนี้มีความโดดเด่น โดยเฉพาะพันธบัตรรัฐบาลระยะยาวที่ให้ผลตอบแทนแตะระดับ 7% ในปีที่ผ่านมา ขณะที่ทิศทางนโยบายการเงินในปีนี้ คาดว่าน่าจะเห็นการปรับลดอัตราดอกเบี้ยลงอีกอย่างน้อย 1 ครั้ง ซึ่งเป็นปัจจัยหนุนความน่าสนใจของตลาดตราสารหนี้ โดยนักลงทุนส่วนใหญ่ยังคงเน้นจัดสรรเงินไปที่หุ้นกู้เรตติ้งระดับ A ขึ้นไป เพื่อความปลอดภัย

ตั้งเป้า Wealth แตะ 1 ล้านล้านบาท เล็งหั่นขั้นต่ำซื้อหุ้นกู้ตลาดรอง

ภูดินันท์กล่าวต่อว่า ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ตั้งเป้าหมายก้าวร้าวในการผลักดันสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (Wealth Under Management: WUM) ให้เติบโต 3 เท่าภายใน 5 ปีข้างหน้า หรือต้องเติบโตเฉลี่ยถึง 50% ต่อปี เพื่อดันพอร์ตจากระดับเกือบ 3 แสนล้านบาท ทะยานสู่ระดับเกือบ 1 ล้านล้านบาท

ปัจจุบัน ลูกค้ากลุ่ม Wealth ของ CIMB มีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นกู้สูงถึง 60% ของพอร์ต โดยธนาคารมีความถนัดและมุ่งเน้นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงระดับกลางถึงต่ำ เพื่อตอบโจทย์กลุ่มนักลงทุนที่ต้องการให้พอร์ตเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืน โดยเซกเมนต์หลักในตลาดหุ้นกู้ขนาดใหญ่ยังคงเป็นกลุ่มพลังงาน (Energy) และหลังจากนี้ธนาคารจะมุ่งเน้นเพิ่มการนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนในต่างประเทศ (Offshore) ให้มากขึ้น

The post ซีไอเอ็มบี ไทย เผยคนไทย 2.09 แสนคน ถือหุ้นกู้เฉลี่ย 7.27 ล้านบาท มูลค่ารวม 1.52 ล้านล้านบาท หวังลดเงินลงทุนขั้นต่ำให้คนทั่วไปลงทุนง่ายขึ้น appeared first on THE STANDARD.

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มุ่งขยายฐานลูกค้ารายบุคคลที่ลงทุนในหุ้นกู้ หวังคงส่วนแบ่งตลาด 30% สำหรับหุ้นกู้ตลาดรองบุคคลธรรมดาที่ปีนี้น่าจะมีมูลค่าราว 5.5 หมื่นล้านบาท เผยคนไทยยังลงทุนหุ้นกู้น้อยเพียง 2 แสนราย แม้เป็นเครื่องมือช่วยลดความผันผวนพอร์ตลงทุน

ภูดินันท์ เศรษฐนันท์, Head, Affluent & Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMBT) เปิดเผยว่า ตลาดหุ้นกู้ในประเทศไทยปัจจุบันมีผู้ลงทุนเพียงประมาณ 2 แสนราย สะท้อนว่าความรู้ความเข้าใจเรื่องหุ้นกู้ยังค่อนข้างกระจุกตัว และเพื่อให้หุ้นกู้เข้าถึงได้ง่ายขึ้น CIMBT จึงมุ่งขยายตลาดในส่วนนี้ โดยเฉพาะในฝั่งของหุ้นกู้ตลาดรอง

“(การซื้อขาย) หุ้นกู้ตลาดรองบุคคลธรรมดาปีก่อนอยู่ที่ 5 หมื่นล้านบาท ปีนี้น่าจะโตได้ 10% เป็น 5.5 หมื่นล้านบาท”​

ภูดินันท์กล่าวต่อว่า ปัจจุบัน ธนาคารมีมาร์เก็ตแชร์สำหรับหุ้นกู้ตลาดรองบุคคลธรรมดาประมาณ 30% และตั้งเป้าจะยังรักษาอัตราส่วนไว้ในระดับนี้ คิดเป็นมูลค่ากว่า 1.5 หมื่นล้านบาท

ทั้งนี้ ผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นกู้ปัจจุบันอยู่ระหว่าง 2-5% แม้จะไม่มากเท่ากับผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดหุ้นหรือสินทรัพย์เสี่ยงอื่นๆ แต่หุ้นกู้ถือเป็นสินทรัพย์ที่ช่วยลดความผันผวนของพอร์ตลงทุน และให้ผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากค่อนข้างมาก ในสภาวะที่อัตราดอกเบี้ยกำลังลดลง

สำหรับการขยายเพิ่มเติมนี้ ภูดินันท์บอกว่าปัจจัยหลักที่จะช่วยผลักดันคือ การมีเจ้าหน้าที่ผู้ให้ข้อมูลถูกต้องแก่ลูกค้า และผู้เชี่ยวชาญให้มุมมองการลงทุนสอดคล้องกับสภาวะตลาด ธนาคารจึงมุ่งขยายฐานที่ปรึกษาการเงินอิสระ (Independent Financial Advisor: IFA) เพื่อช่วยชี้ช่องผลิตภัณฑ์ลงทุนที่ตอบโจทย์ลูกค้าแต่ละราย ทั้งหุ้นกู้ตลาดแรก-ตลาดรอง และเงินฝากดอกเบี้ยสูงให้ลูกค้าพักเงิน จึงยังคงตั้งเป้าหมายเพิ่ม IFA ให้ถึง 500 คนภายในปีนี้ จากปัจจุบันอยู่ที่ราว 140 – 150 คน

ด้าน กษิรา คล่องอนันต์ Head, Independent Wealth Sales ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ภายใต้โลกที่เปลี่ยนแปลง คนต้องการอิสรภาพทางการใช้ชีวิตและการทำงาน ต้องการเลือกเวลาทำงานได้เอง จึงมีผู้แนะนำการลงทุนมืออาชีพ ที่ผันตัวมาเป็นผู้แนะนำการลงทุนอิสระมากขึ้น

ขณะเดียวกันบทบาทของ IFA กำลังเป็นที่ต้องการของตลาด ปัจจุบันแวดวงการเงินต้องการ IFA มืออาชีพมาเติมเต็มการลงทุนให้ลูกค้าอย่างครบวงจร ปัจจุบันทั้งอุตสาหกรรมมี IFA กว่า 2 หมื่นราย โดยในจำนวนนี้มีไม่ถึง 50% ที่ทำเป็นอาชีพหลัก

The post ซีไอเอ็มบี ไทย มุ่งขยายฐานลูกค้ารายย่อยลงทุนหุ้นกู้ วางเป้าคงมาร์เก็ตแชร์ 30% appeared first on THE STANDARD.

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ร่วมกับ ทรูมันนี่ เปิดให้ซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรอง (Secondary Bond) ผ่านแอปทรูมันนี่ พร้อมหวังลดมูลค่าการซื้อขั้นต่ำจาก 1 แสนบาทในปัจจุบัน มาเหลือหลักพันบาทในปีหน้า

ภูดินันท์ เศรษฐนันท์ ผู้บริหารพัฒนาผลิตภัณฑ์การเงิน ธุรกิจผลิตภัณฑ์การเงินและที่ปรึกษา Equity Derivatives และผู้บริหารการขายลูกค้าบุคคลธนกิจ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ตลาดตราสารหนี้ปัจจุบันมีมูลค่าการซื้อ-ขายอยู่ที่ 5,921,913 ล้านบาท ซึ่งแม้ว่าจะมีลูกค้าบุคคลเข้ามาเป็นผู้เล่นในตลาดรองเพิ่มขึ้น และมีมูลค่าซื้อขายเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ จนแตะระดับ 37,089 ล้านบาทในปัจจุบัน แต่ก็คิดเป็นสัดส่วนไม่ถึง 1% เมื่อเทียบกับมูลค่าการซื้อ-ขายทั้งตลาด

การร่วมมือกับทรูมันนี่ในครั้งนี้จะช่วยให้คนทั่วไปสามารถเข้าถึงการลงทุนในหุ้นกู้ได้มากขึ้น และมูลค่าการลงทุนขั้นต่ำซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ 100,000 บาท ในอนาคตจะลดลงไปเหลือหลักหมื่นบาทหรือพันบาท

“เรากำลังพัฒนาแพลตฟอร์มเพื่อทำให้นักลงทุนทั่วไปสามารถซื้อหุ้นกู้ในตลาดรองขั้นต่ำลดลงไปเหลือหลักหมื่นบาทหรือพันบาท ในช่วงปลายปีนี้หรือต้นปีหน้า”

ทั้งนี้ หลังจากเปิดบริการซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองผ่านทรูมันนี่มา 2-3 สัปดาห์ ปัจจุบันมีมูลค่าการซื้อขายเกือบ 100 ล้านบาท โดยธนาคารคาดหวังว่ามูลค่าธุรกรรมในปีนี้จะเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 1 หมื่นล้านบาท 

สำหรับมูลค่าการซื้อขายตราสารหนี้ของลูกค้าบุคคล เพิ่มขึ้นจาก 1.1 หมื่นล้านบาท เมื่อปี 2561 มาเป็นกว่า 5.5 หมื่นล้านบาทในปีนี้ อย่างไรก็ตาม จำนวนของลูกค้าบุคคลที่ถือตราสารหนี้ยังมีเพียง 2.13 แสนคน เทียบกับตลาดหุ้นที่มีผู้มีบัญชี 2.87 ล้านคน

ด้าน ธัญญพงศ์ ธรรมาวรานุคุปต์ กรรมการผู้จัดการใหญ่ (ร่วม) บริษัท แอสเซนด์ มันนี่ จำกัด กล่าวว่า โดยปกติแล้ว ‘หุ้นกู้ตลาดแรก’ หรือที่เรียกว่า ‘หุ้นกู้มือหนึ่ง’ มีจำนวนไม่มาก และมีขั้นตอนในการติดต่อขอจองซื้อที่ยุ่งยาก ทำให้ไม่ใช่ทุกคนจะสามารถเข้าถึงได้

ทรูมันนี่ จึงร่วมกับ ธ.ซีไอเอ็มบี ไทยทำให้การลงทุนในหุ้นกู้เป็นเรื่องง่ายยิ่งขึ้นผ่านแพลตฟอร์มและเทคโนโลยีของเรา พร้อมส่งเสริมให้นักลงทุนรายย่อยที่อาจยังไม่คุ้นเคยกับการลงทุนในหุ้นกู้ตลาดรองได้เข้ามาศึกษาและเลือกลงทุน เพราะเป็นทางเลือกที่เหมาะกับผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่ให้ดอกเบี้ยสูงกว่าเงินฝากประจำ โดยหุ้นกู้ตลาดรองสามารถสร้างผลตอบแทนสูงถึง 5% ต่อปี

พร้อมกันนี้ ธัญญพงศ์เปิดเผยถึงความคืบหน้าการยื่นขอใบอนุญาตจัดตั้ง Virtual Bank ซึ่งบริษัทจะนำประสบการณ์จากการทำ Ascend Money ซึ่งให้บริการสินเชื่อผ่าน Pay Next โดยลูกค้าราว 70% เป็นกลุ่มที่เข้าไม่ถึงหรือเข้าถึงได้ไม่เต็มที่ (Underserved) ในบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม

สำหรับ Pay Next ปัจจุบันปล่อยสินเชื่อรวม 2 หมื่นล้านบาท และสามารถควบคุมหนี้เสียได้ค่อนข้างดี ปัจจุบันมีอัตราส่วนหนี้เสียราว 7.5% ก่อนการตัดจำหน่าย (Write Off)

“ที่ผ่านมาเราทำธุรกิจกับกลุ่ม Underserved มาตลอด และใช้ Alternative Credit Scoring มาพิจารณาการปล่อยสินเชื่อแทนรูปแบบการพิจารณาแบบดั้งเดิม เช่น พฤติกรรมการใช้ TrueMoney Wallet”

The post ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองผ่านทรูมันนี่ ตั้งเป้าลดมูลค่าซื้อขั้นต่ำจากหลักแสนบาทเหลือหลักพันบาท appeared first on THE STANDARD.

จับจังหวะลงทุนหุ้นพื้นฐานดี โอกาสสร้างพอร์ตโต พร้อมลดหย่อนภาษี พูดคุยกับ ภูดินันท์ สัจยากร ผู้บริหารฝ่ายพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBAM)

การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนโปรดอ่านหนังสือชี้ชวน และศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

ติดตาม รายการ Morning Wealth ทุกวัน จันทร์ – ศุกร์ เวลา 7.00-8.00 น. ทาง Facebook และ YouTube ของ THE STANDARD WEALTH

อัปเดตข่าวสารจากสำนักข่าวเศรษฐกิจ ธุรกิจ และการลงทุน โดยทีมข่าว THE STANDARD ได้ที่ https://thestandard.co/wealth/

The post ชมคลิป: จับจังหวะลงทุนหุ้นพื้นฐานดี โอกาสสร้างพอร์ตโต พร้อมลดหย่อนภาษี | THE STANDARD WEALTH appeared first on THE STANDARD.

ราคาน้ำมันดีด 6% สูงสุดตั้งแต่เดือนเมษายน ปี 2566 จากสงครามอิสราเอล-ฮามาสกระทบภาคการผลิต เพิ่มความไม่แน่นอนให้กับตลาดน้ำมันโลกอย่างมาก รายละเอียดเป็นอย่างไร

จับจังหวะลงทุนหุ้นพื้นฐานดี โอกาสสร้างพอร์ตโต พร้อมลดหย่อนภาษี พูดคุยกับ ภูดินันท์ สัจยากร ผู้บริหารฝ่ายพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBAM)

ติดตาม รายการ Morning Wealth ทุกวัน จันทร์ – ศุกร์ เวลา 7.00-8.00 น. ทาง Facebook และ YouTube ของ THE STANDARD WEALTH

อัปเดตข่าวสารจากสำนักข่าวเศรษฐกิจ ธุรกิจ และการลงทุน โดยทีมข่าว THE STANDARD ได้ที่ https://thestandard.co/wealth/

The post ชมคลิป: สงครามปะทุลาม ดันราคา ‘น้ำมัน’ นิวไฮ รอบกว่า 6 เดือน | Morning Wealth 16 ตุลาคม 2566 appeared first on THE STANDARD.

ภูดินันท์ เศรษฐนันท์ ผู้บริหารพัฒนาผลิตภัณฑ์การเงิน ผู้บริหารธุรกิจผลิตภัณฑ์การเงิน และผู้บริหารการขายลูกค้าบุคคลธนกิจ ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า การที่ประเทศไทยกำลังเผชิญหน้ากับภาวะดอกเบี้ยต่ำและมีโอกาสที่ดอกเบี้ยจะอยู่ในระดับต่ำต่อไปอีกระยะหนึ่ง เนื่องจากเศรษฐกิจไทยยังคงมีความเสี่ยงที่จะโตช้ากว่าที่คาดไว้ สอดคล้องกับผลการประชุมคณะกรรมการนโยบายการเงินล่าสุดที่มีมติเป็นเอกฉันท์ ให้คงดอกเบี้ยนโยบายที่ 0.5% ต่อปี ทำให้ลูกค้าบุคคลในปัจจุบันเริ่มให้ความสนใจลงทุนในหุ้นกู้ที่มีความเสี่ยงใกล้เคียงกับเงินฝากแต่ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่ามากขึ้น

“ถ้าเรามองย้อนกลับไป 15 ปีที่แล้ว การเก็บเงินออมไว้ในธนาคาร ทำให้เราได้รับผลตอบแทนสูงถึง 5% ต่อปี หรือใกล้กว่านั้นเป็นเมื่อ 10 ปีที่แล้ว ก็ยังได้รับผลตอบแทนสูงถึง 3% ต่อปี แต่ในปัจจุบันกลับได้รับผลตอบแทนไม่ถึง 1% ต่อปี แต่คนไทยส่วนใหญ่ยังคุ้นชินกับการออมแบบนั้น จึงพลาดโอกาสสร้างผลตอบแทนให้สูงขึ้น 3 เท่า ผ่านทางเลือกการลงทุนอย่างหุ้นกู้ที่ให้ผลตอบแทนโดดเด่นที่ 1.5-4% ต่อปี ไปอย่างน่าเสียดาย ทั้งที่หุ้นกู้มีรูปแบบการลงทุนคล้ายการฝากเงิน คือ ได้รับดอกเบี้ยเป็นรายงวด และเงินต้นเมื่อครบกำหนด เพียงเปลี่ยนจากฝากเงินธนาคาร เป็นเจ้าหนี้บริษัทเอกชน” ภูดินันท์ กล่าว

ภูดินันท์ กล่าวว่า จากการศึกษาของธนาคารพบว่านักลงทุนกลุ่มที่เปิดใจลงทุนหุ้นกู้แล้ว ก็ยังเจอปัญหาพลาดโอกาสสร้างผลตอบแทนสูงขึ้น เพราะเฝ้ารอจะซื้อเฉพาะหุ้นกู้ที่เสนอขายครั้งแรกเท่านั้น แล้วยังต้องลุ้นอีกว่า หุ้นกู้ที่สนใจจะจองได้ทันหรือเปล่า เพราะไม่ทราบว่ามีหุ้นกู้ดีๆ รอให้เลือกซื้อในตลาดรองมากมาย ส่วนบางคนรู้จักหุ้นกู้ตลาดรองแล้ว แต่กลับมีความคิดฝังหัวว่า ซื้อหุ้นกู้ตลาดรองต้องแพงกว่าซื้อตอน IPO ดูไม่น่าจะคุ้มค่าการลงทุน ทั้งที่ราคาที่ถูกหรือแพงเป็นไปตามภาวะตลาด ด้านนักลงทุนที่ซื้อหุ้นกู้ไปแล้ว ยังติดภาพจำว่าต้องถือครองหุ้นกู้เก็บไว้จนครบกำหนด แท้จริงแล้วนำออกมาขายเปลี่ยนมือได้ หรือบางคนอาจคิดว่า หากเอามาขายก็ขาดทุนเสมอ ทั้งที่มีโอกาสสร้างผลกำไรได้ด้วย ท้ายสุดเคยไปติดต่อสอบถามข้อมูลหุ้นกู้ แต่ไม่ได้คำตอบที่ช่วยให้ตัดสินใจลงทุนได้

“เราเห็นแล้วว่ามีโจทย์ที่ยังไม่ได้รับการแก้ จึงเริ่มลงมือตั้งแต่ปี 2558 เราตั้งใจบุกเบิกตลาดซื้อขายตราสารหนี้ก่อนครบกำหนด หรือเรียกง่ายๆ ว่า หุ้นกู้ตลาดรอง เพื่อให้คนไทยมีทางเลือกการออม ที่ทำให้เงินทำงานหนักขึ้น ในเวลาเท่าเดิม สร้างผลตอบแทนได้สูงขึ้นและเปิดใจให้การลงทุนในหุ้นกู้ อีกทั้งสรรหาหุ้นกู้หลากหลายตัวเลือกในแต่ละวัน หรือหุ้นกู้ดีๆ มีได้ทุกวันที่เป็นสโลแกนหลักของเรา และเรายังหวังไปถึงว่าตลาดตราสารหนี้จะเข้ามามีบทบาทสำคัญมากขึ้น และเติบโตมากขึ้นจากนักลงทุนรายย่อย เพื่อเป็นแหล่งระดมทุนที่สำคัญของทั้งภาครัฐและเอกชนในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจของประเทศต่อไป” ภูดินันท์ กล่าว

กรกฏ กมลเนตรพิสุทธิ์ ผู้บริหาร ธุรกิจผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ และเงินตราต่างประเทศ ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวว่า ปัจจุบันหุ้นกู้อายุ 5 ปีที่ได้รับอันดับความเชื่อถือ A จะให้ผลตอบแทนโดยเฉลี่ยอยู่ที่ 2.35% ขณะที่หุ้นกู้ที่ได้รับอันดับความเชื่อถือ BBB อาจให้ดอกเบี้ยได้ถึง 3-4% ดังนั้นหากลูกค้ามีการจัดพอร์ตลงทุนในหุ้นกู้ที่ได้ก็มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก 3 เท่าโดยที่มีความเสี่ยงใกล้เคียงกัน

“ในประเทศที่พัฒนาแล้วสัดส่วนของลูกค้าบุคคลที่ลงทุนในหุ้นกู้ตลาดรองจะอยู่ที่ 20-30% ขณะที่ในประเทศไทยสัดส่วนนี้ยังต่ำมากอยู่ที่เพียง 1% เราจึงเชื่อว่าหุ้นกู้ตลาดรองยังมีโอกาสเติบโตได้อีกสูง ซึ่งปัจจุบันก็เริ่มเห็นผู้เล่นในตลาดที่เพิ่มขึ้น โดยในปีนี้ธนาคารตั้งเป้าจะมียอดธุรกรรมซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองให้แก่ลูกค้าส่วนบุคคลที่ 18,000 ล้านบาท คิดเป็นส่วนแบ่งการตลาดอยู่ที่ 51% ขณะเดียวกันยังคาดว่ายอดธุรกรรมซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองของธนาคารในปี 65 จะเติบโตขึ้นอีก 30% จากปีนี้” กรกฏ กล่าว

กรกฏ กล่าวอีกว่า ในเดือนที่ผ่านมาธนาคารได้เปิดให้บริการซื้อหุ้นกู้ตลาดรองผ่านแอปพลิเคชัน CIMB THAI Digital Banking ซึ่งช่วยให้ลูกค้าบุคคลสามารถลงทุนในหุ้นกู้ตลาดรองได้ง่ายและสะดวกขึ้น โดยขณะนี้ธนาคารอยู่ระหว่างการพัฒนาระบบให้ลูกค้าสามารถขายหุ้นกู้ผ่านแอปพลิเคชันได้ในเร็วๆ นี้ 

ช่องทางติดตาม THE STANDARD WEALTH

• Twitter: twitter.com/standard_wealth
• Instagram: instagram.com/thestandardwealth
• Official Line คลิก https://lin.ee/xfPbXUP

The post CIMBT เผยดอกเบี้ยต่ำ ทำคนหนีเงินฝากหันลงทุนหุ้นกู้เพิ่ม ตั้งเป้าดันยอดธุรกรรมซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองปีนี้แตะ 1.8 หมื่นล้าน appeared first on THE STANDARD.